بروکر یا کارگزاری چه نقشی در زندگی مالی ما دارد؟ حقیقت این است که با استقبال از بازارهای مالی و تمایل بیشتر مردم به سرمایه‌گذاری در بورس‌های جهانی، نقش بروکرها هم پررنگ‌تر از قبل شده است. اما معنای دقیق کاری که بروکرها انجام می‌دهند چیست؟
بروکر چیست؟ آشنایی با کارگزاری
بروکر یا کارگزاری، مثل یک واسطه عمل می‌کند. بروکرها به ما کمک می‌کنند تا بتوانیم تا در بازارهای مالی مانند بورس یا فارکس معامله کنیم. کارگزاری‌ها بر اساس رفتار مالی ما، دستورات خرید یا فروش را دریافت کرده و آن‌ها را در بازارهای مختلفی که ما انتخاب می‌کنیم، اجرا می‌کنند.
درآمد و سودآوری بروکرها از طریق دریافت کمیسیون یا کارمزد از معاملات مشتریان تامین می‌شود. کارگزاری‌های مختلف، خدمات متنوعی را به مشتریانشان ارائه می‌دهند و در برخی از حساب‌های آن‌ها ممکن است کمیسیون یا کارمزد صفر باشد.
برای فهم بهتر کارکرد بروکر یا کارگزاری به این مثال دقت کنید؛ اگر شما بخواهید یک سهم از شرکت X را بخرید، نمی‌توانید به بازار بورس بروید و یک سهم را درخواست کنید چون بازارهای مالی عمدتا به صورت آنلاین فعالیت می‌کنند.
بنابراین به یک بروکر مراجعه می‌کنید تا آن بروکر سهم مورد نظر شما را خریداری و در اختیار شما بگذارد. بروکرها درخواست خرید شما را در سیستم خود ثبت می‌کنند و سهم مورد نظر را به قیمت روز بازار برای شما می‌خرند و در اختیارتان قرار می‌دهند. بروکرها در ازای این خدمت، در بسیاری از موارد یک کارمزد کوچک از شما دریافت می‌کنند. خدمات بروکرها باعث می‌شود که شما به راحتی و با چند کلیک معاملات خود را انجام دهید.
انواع بروکرها
بروکرها انواع مختلفی دارند که بر اساس نوع خدماتی که ارائه می‌دهند، تقسیم‌بندی خواهند شد. در ادامه به دو نوع بروکر میکر (Maker) و بروکر ECN خواهیم پرداخت.
بروکر میکر
به عنوان تأمین‌کننده نقدینگی عمل می‌کنند و خودشان به عنوان طرف مقابل معامله‌گر وارد معامله می‌شوند.
این بروکرها قیمت خرید و فروش را تعیین می‌کنند و سودشان از اسپرد (تفاوت بین قیمت خرید و فروش) تأمین می‌شود. ویژگی‌های اصلی بروکرهای مارکت میکر عبارتند از تامین نقدینگی، کنترل قیمت‌ها و عدم نیاز به طرف مقابل واقعی.
این سه ویژگی باعث می‌شوند در بروکرهای میکر، معاملات سریع‌تر انجام شوند و این بروکرها باشند که قیمت را تعیین می‌کنند.
بروکر ECN
بروکرهای ECN (شبکه ارتباطات الکترونیکی) به عنوان واسطه بین معامله‌گران و بازارهای بزرگ مالی عمل می‌کنند و سفارش‌های معامله‌گران را به شبکه‌ای از تأمین‌کنندگان نقدینگی متصل می‌کنند. ویژگی‌های اصلی این بروکرها شفافیت در قیمت‌ها، کمیسیون منصفانه و دسترسی به نقدینگی بالا است. این ویژگی‌ها باعثمی‌شوند تا اولا قیمت‌ها توسط بازار تعیین شوند و شفاف باشند، کمیسیون دریافتی برای انجام معاملات بر اساس حجم هر معامله باشد و معامله‌گران به تامین‌کنندگان نقدینگی بسیار زیادی دسترسی داشته باشند.
تفاوت بروکر ECN با بروکر میکر
به زبان ساده می‌توان تفاوت بروکر میکر و بروکر ECN را اینگونه توضیح داد:
- در بروکرهای میکر، قیت توسط بروکر تعیین می‌شود درحالی که در بروکرهای ECN قیمت، همان قیمت بازار است.
- سرعت معاملات در بروکرهای میکر بالاتر از سرعت معاملات در بروکرهای ECN است.
- تامین نقدینگی در بروکرهای ECN بیشتر و راحت‌تر از بروکرهای میکر است.
بروکرها چه خدماتی ارائه می‌دهند؟
خدمات بروکرها با هدف دسترسی راحت معامله‌گران به بازارهای مالی ارائه می‌شوند. چند مورد از خدمات مورد نیاز کاربران، به عنوان سنگ محکی برای اعتبار و کیفیت کار بروکرها در نظر گرفته می‌شود.
پشتیبانی از انواع ابزارهای معاملاتی
پلتفرم‌های معاملاتی، ابزارهایی هستند که بروکرها به مشتریان خود ارائه می‌دهند تا مشتریان بتوانند در بازارها فعالیت کنند. پلتفرم‌های متاتریدر 4 و متاتریدر 5 از رایج‌ترین پلتفرم‌های معاملاتی هستند. هرچند ممکن است بروکرهای مختلف یکی از این دو یا هر دوی این پلتفرم‌ها را به مشتریان ارائه کنند. البته گاهی بروکرها ممکن است پلتفرم‌هایی غیر از این دو پلتفرم را معرفی کنند.
ارائه لوریج معاملاتی
لوریج (Leverage) یک خدمت به درد بخور از سوی بروکرها است. لوریج به شما اجازه می‌دهد تا با مقدار کمتری سرمایه، مقدار بیشتری از یک دارایی را معامله و سرمایه‌گذاری کنید. به عبارت ساده، لوریج مثل یک وام بانکی از سوی بروکر است. برای درک بهتر مفهوم لوریج با یک مثال بحث را ادامه می‌دهیم.
فرض کنید شما ۱۰۰ دلار سرمایه دارید و بروکر به شما لوریج ۱:۱۰ ارائه می‌کند. این بدان معناست که شما می‌توانید با ۱۰۰۰ دلار (۱۰۰ دلار سرمایه خودتان به علاوه ۹۰۰ دلار وام از بروکر) معامله کنید. بر همین اساس اگر قیمت دارایی ۱۰درصد افزایش پیدا کند، شما ۱۰۰ دلار سود خواهید کرد اما در صورتی که قیمت دارایی ۱۰درصد کاهش یابد، شما تمام سرمایه خود را از دست می‌دهید.
ارائه بونوس
بسیاری از بروکرها به مشتریان خود بونوس (Bonus) اهدا می‌کنند. برخی بروکرها بونوس خوش‌آمدگویی دارند و به محض ثبت نام در بروکر و انجام اولین واریزی، بروکر مبلغی را به عنوان سرمایه قابل معامله در اختیار مشتری قرار می‌دهد. برخی دیگر از بونوس‌ها مثل بونوس «دعوت از دوستان» برای تبلیغ بروکر استفاده می‌شوند.
پشتیبانی از کاربران
بروکرهای معتبر، سیستم پشتیبانی بسیار قدرتمندی دارند و اغلب آن‌ها به صورت 24/7 یعنی در تمام روزهای هفته و در تمام ساعات شبانه‌روز به مشتریان خود پشتیبانی فنی و مشاوره‌ی معاملاتی ارائه می‌دهند. برخی دیگر از بروکرها به صورت 24/5 پشتیبانی دارند و تنها در 5 روز هفته به مشتریان خدمات پشتیبانی ارائه می‌کنند.
چطور یک بروکر معتبر انتخاب کنیم؟
دو راه بسیار خوب برای شناسایی بروکرهای معتبر وجود دارد؛ رگولاتوری هر بروکر و نظرات کاربران درباره خدمات آن، معیار خوبی برای تصمیم‌گیری درباره اعتبار هر بروکر است. بروکرهای معتبر معمولا از سوی نهادهای مالی بین‌المللی مانند FCA یا نهاد نظارتی بریتانیا که بروکرها را از نظر قانونی و مالی کنترل می‌کند، مجوز دریافت کرده‌اند.
از سوی دیگر نظرات مشتریان هم یک راه خوب برای تعیین اعتبار بروکرهای مختلف است. مشتریان معمولا در بسترهای مختلف درباره خدمات هر بروکر اظهار نظر کرده‌اند و مراجعه به این نظرات می‌تواند راهگشا باشد.
چطور یک بروکر عالی انتخاب کنیم؟
برای انتخاب یک بروکر عالی، توجه به چند نکته می‌تواند کمک‌کننده باشد.
- رگولاتوری: باید اعتبار بروکر را بررسی کنید تا مطمئن شوید بروکر توسط نهادهای نظارتی معتبر مانند FCA، CySEC یا NFA مجوز دارد یا خیر.
- شفافیت: باید سابقه و اعتبار بروکر را از طریق نظرات کاربران و گزارش‌های مالی بررسی کنید.
- هزینه‌ها: باید مقدار اسپردها، کمیسیون‌ها و سایر هزینه‌های بروکر را بررسی و با دیگر بروکرها مقایسه کنید.
- پلتفرم معاملاتی: بروکر باید یک یا چند پلتفرم معاملاتی پایدار و کاربرپسند را ارائه کرده باشد.
- پشتیبانی مشتری: بروکر باید دارای خدمات پشتیبانی 24 ساعته و چند زبانه باشد و پشتیبانی به زبان فارسی یکی از مهمترین نکاتی است که باید آن را بررسی کنید.
- روش‌های واریز و برداشت: بروکر باید دارای روش‌های واریز و برداشت معتبر مانند Paypal یا VISA باشد و برای کاربر ایرانی از خدمات واریز و برداشت ریالی پشتیبانی کند و امکان تسویه حساب آنی هم در آن وجود داشته باشد.
- حساب ECN: باید بررسی کنید که آیا بروکر از این نوع حساب پشتیبانی می‌کند یا خیر؛ این حساب با سرعت بالا و اسپردهای کمتر، بسیار در بین معامله‌گران محبوب است.
قبل از انتخاب بروکر باید چه فاکتورهای را در نظر گرفت؟
به طور خلاصه مهمترین فاکتورهایی که باید قبل از انتخاب بروکر در نظر بگیرید، عبارتند از:
- مجوز و نظارت: بررسی مجوزها و نظارت‌های قانونی توسط نهادهای معتبر مانند FCA، CySEC یا NFA.
- شهرت و اعتبار: مطالعه نظرات کاربران و بررسی سابقه بروکر در بازار
- هزینه‌ها: مقایسه اسپردها، کمیسیون‌ها و سایر هزینه‌های معاملاتی با سایر بروکرها
- پلتفرم معاملاتی: ارزیابی امکانات و کاربرپسندی پلتفرم‌هایی مانند متاتریدر 4 و متاتریدر 5
- پشتیبانی مشتری: دسترسی به پشتیبانی 24 ساعته و چند زبانه به ویژه پشتیبانی 24 ساعته به زبان فارسی
- روش‌های واریز و برداشت: اطمینان از وجود روش‌های متنوع و امن برای تراکنش‌ها مانند واریز و برداشت ریالی و تسویه حساب آنی
معرفی چند بروکر مطرح فارکس
بروکرهای مختلفی در سراسر جهان وجود دارند که به خدمات استثنایی‌شان شناخته می‌شوند. در ادامه چند مورد از معروف‌ترین بروکرهای جهان آورده شده است.
- IG Group: یکی از بزرگترین و معتبرترین بروکرهای فارکس است که توسط رگولاتوری FCA نظارت می‌شود.
- OANDA: این بروکر به خاطر اسپردهای کم و پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته در بین کاربران شهرت دارد.
- XM: این بروکر حساب‌های متنوع و بونوس‌های جذابی برای معامله‌گران خود در نظر می‌گیرد.
معرفی بهترین بروکرها از نظر کاربران
انتخاب بروکر مناسب برای کاربران ایرانی نیازمند بررسی معیارهای مختلفی است مانند اعتبار، خدمات ارائه شده، و تجربه کاربران است. تعدادی از بروکرهایی که بر اساس نظرات کاربران ایرانی عملکرد قابل قبولی داشته‌اند عبارتند از:
بروکر آلپاری (Alpari)
آلپاری یکی از قدیمی‌ترین و معتبرترین بروکرهایی است که به کاربران ایرانی خدمات ارائه می‌دهد. این بروکر از امنیت قابل قبولی برخوردار است و می‌توان معاملات مختلف را با امنیت بالا در آن انجام داد.
آلپاری دارای رگوله‌های بین‌المللی و معتبر بازارهای مالی است و اسپرد و کمیسیون‌های آلپاری معمولاً رقابتی هستند.
بروکر روبوفارکس (RoboForex)
بروکر روبوفارکس با پشتیبانی از کاربران ایرانی و ارائه خدمات به آن‌ها، اعتبار خوبی در میان تریدرهای ایرانی به دست آورده است و به همین دلیل یکی از بهترین گزینه‌ها برای انتخاب است. این بروکر دارای رگوله‌های بین‌المللی متعددی است که اعتبار آن را در بازارهای مالی تثبیت کرده است.
ویتاورس (VITTAVERSE)
بروکر ویتاورس نیز یکی از بروکرهای قابل اعتماد برای معامله‌گران فارسی‌زبان است.
ویتاورس دو نوع حساب معاملاتی ارائه می‌کند و اسپرد و کمیسیون در این بروکر بسیار کم در نظر گرفته شده‌اند. علاوه بر این ویتاورس توانسته یکی از مهمترین ویژگی‌ها برای کاربران فارسی‌زبان یعنی واریز و برداشت آنی و رایگان را فراهم کند. این بروکر دارای پشتیبانی 24/7 است و می‌تواند لوریجی منعطف تا سقف 1:500 را به مشتریانش ارائه کند.
بروکر لایت فارکس (LiteForex)
یکی دیگر از بروکرهایی که شاخصه‌های کیفی و امنیتی قابل قبولی دارد، بروکر لایت فارکس است. این بروکر که از دیرباز به کاربران ایرانی خدمات می‌داده است، توانسته به یکی از محبوب‌ترین و معتبرترین بروکرها در میان ایرانی‌ها بدل شود.
این بروکر حساب‌های اسلامی نیز ارائه می‌کند که می‌تواند از نظر انتخاب بهترین بروکر برای معاملات طلا برای کاربران ایرانی حائر اهمیت باشد. علاوه بر این در لایت فارکس میزان اسپرد و کمیسیون هم منطقی و نسبتا کم است.
بروکر فیبوگروپ (FiboGroup)
بروکر فیبوگروپ نیز یکی دیگر از بروکرهای قابل اعتماد برای کاربران فارسی‌زبان است. این بروکر یکی از بروکرهای معتبر فارسی و دارای مجوزهای معتبر از سازمان‌های نظارتی بین‌المللی است.
لازم به ذکر است که کارمزد و سود دریافتی برای معاملات طلا در بروکر فیبوگروپ رقابتی است و به همین دلیل یک بروکر کارآمد به حساب می‌آید.
نتیجه گیری
رواج بازارهای مالی در بین کسانی که به فکر سرمایه‌گذاری دارایی‌های خود هستند، بروکرها را به یکی از بسترهای مهم سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی تبدیل کرده است. به همین دلیل بروکرهای مختلفی تاسیس شده‌اند تا نیاز مشتریان و معامله‌گران را برای اتصال به بازارهای جهانی را پاسخ دهند.
برای آنکه بتوانیم در بازارهای مالی عملکرد خوبی داشته باشیم و از سرمایه‌ی خود محافظت کنیم، نخستین قدم انتخاب یک بروکر معتبر و امن است. بر همین اساس باید معیارهای مختلفی را برای سنجش اعتبار بروکرها در نظر بگیریم. در این میان معیارهایی مثل داشتن رگولاتوری معتبر و نظرات کاربران درباره آن بروکر می‌تواند راهگشا باشد.
سوالات متداول (FAQ)
برای ورود به فارکس باید کجا ثبت نام کنیم؟
برای ورود به فارکس در ابتدا باید یک بروکر معتبر و امن انتخاب کنید و سپس در آن ثبت نام کنید.
بروکر فارکس چیست؟
بروکر فارکس یک واسطه بین معامله‌گران و بازارهای مالی است که به معامله‌گران کمک می‌کند تا به بازارهای مالی مانند بورس یا فارکس وارد شوند و معامله کنند.
آیا ایرانیان می‌توانند در بروکر ثبت نام کنند؟
بله بروکرهای مختلفی مانند آلپاری، ویتاورس و لایت فارکس وجود دارند که به به مشتریان ایرانی اجازه می‌دهند ثبت نام کنند و در بازارهای مالی به فعالیت بپردازند.
بروکر مارکت میکر یا ECN؟ کدامیک بهتر است؟
انتخاب نهایی نوع بروکر به استراتژی معاملاتی و ترجیحات شخصی شما بستگی دارد اما پیشنهاد می‌شود اگر مبتدی هستید بروکر مارکت میکر را انتخاب کنید چراکه نیاز به حداقل سرمایه کمتر ی دارد و دارای اجرای سریع‌تر است. اگر هم تریدری حرفه‌ای هستید و شفافیت و هزینه کمتر می‌خواهید بروکر ECN گزینه بهتری است.
آیا بروکر مارکت میکر بد است؟
خیر نمی‌توان گفت مارکت میکر بروکر بدی است. این بروکر ویژگی‌هایی دارد که بر اساس ترجیح شما یا استراتژی‌های معاملاتی شما ممکن است برایتان مناسب باشد.
شکایت از بروکرها چگونه انجام می‌شود؟
برای انجام شکایت از یک بروکر پیشنهاد می‌شود قبل از هر اقدامی، شرایط و قوانین بروکر را بررسی کنید تا مطمئن شوید حق با شماست. در ادامه با بخش پشتیبانی مشتریان بروکر تماس بگیرید و مشکل خود را توضیح دهید. اگر از پشتیبانی پاسخی نگرفتید تمام مکاتبات، تراکنش‌ها و مدارک مربوط به مشکل خود را جمع‌آوری و مستند کنید و سپس شکایت رسمی خود را به نهادهای نظارتی مربوطه (مثل FCA) ارسال کنید. برای انجام این کار و در صورت لزوم می‌توانید با یک مشاور حقوقی متخصص در زمینه بازارهای مالی هم مشورت کنید.
آیا ارائه آموزش فارکس توسط بروکر در انتخاب آن تاثیری دارد؟
بله بروکرهای معتبر معمولا یک بخش آموزشی جامع و کامل برای آموزش فارکس دارند و این بخش می‌تواند در انتخاب بروکر بسیار اثرگذار باشد.
چه مواردی در انتخاب بروکر تأثیر دارند؟
مواردی مانند رگولاتوری، شفافیت، نوع پلتفرم معاملاتی، هزینه‌های اسپرد و کمیسیون، پشتیبانی مشتریان و روش‌های واریز و برداشت در انتخاب بروکر موثرند.
آیا بروکر می‌تواند پول ما را چند برابر کند؟
می‌توان گفت بله؛ بروکرها با ارائه یک نوع وام (لوریج) به مشتریان خود، این امکان را فراهم می‌کنند تا مشتریانشان بتوانند با یک سرمایه‌ی مشخص، سودهایی چند برابر سرمایه اولیه به دست آورند. البته باید توجه کرد وقتی شما 100 دلار سرمایه دارید و بروکر به شما لوریج 1:10 ارائه می‌کند، شما می‌توانید با ۱۰۰۰ دلار (۱۰۰ دلار سرمایه خودتان به علاوه ۹۰۰ دلار وام از بروکر) معامله کنید. بر همین اساس اگر قیمت دارایی ۱۰درصد افزایش پیدا کند، شما ۱۰۰ دلار سود خواهید کرد اما در صورتی که قیمت دارایی ۱۰درصد کاهش یابد، شما تمام سرمایه خود را از دست می‌دهید. بنابراین می‌توان گفت وام یا لوریج در بروکرها مثل یک شمشیر دو لبه است.
آیا در بروکر می توانم ارز دیجیتال هم معامله کنم؟
بله امکان معامله و سرمایه‌گذاری روی ارزهای دیجیتال در اکثر بروکرها فراهم است.
آیا در بروکر می توانم سهام گوگل و اپل بخرم؟
بله در بسیاری از بروکرها سهام شرکت‌های بزرگ در کنار سایر دارایی‌ها قابل خرید و فروش است.