احتمالاً تا کنون با نام بازارهای مالی آشنا شده باشید؛ در این مقاله به معرفی بزرگ‌ترین بازار مالی جهان، Forex یا بازار تبادل ارز خارجی می‌پردازیم که فعالیت و معامله در آن به لطف تکنولوژی و سازمان‌های تامین کننده بسیار آسان است. بازار فارکس 24 ساعته و پنج روز در هفته فعال است و انجام معاملات در هر ساعت از شبانه روز در این بازار هیچگونه محدودیتی ندارد.
فارکس چیست؟
اگر بخواهیم به صورت بسیارساده به این سوال پاسخ دهیم، باید بگوییم بازار فارکس یا همان (Foreign Exchange Market) بازاری برای مبادله، داد و ستد و خرید و فروش ارزهای مختلف در مقابل یکدیگر است که به آنها جفت ارزها نیز می‌گوییم. علت‌های مختلفی وجود دارد که ارزش دو ارز کشور را با یکدیگر مقایسه میشود، اما در بازار فارکس ارزهای کشورهای مختلف رو به روی هم قرار می‌گیرند و معامله می‌شوند. بازار فارکس را می‌توان نقد شونده‌ترین بازار مالی دنیا دانست که ارزش آن در طول روز به 7 تریلیون دلار می‌رسد. این موضوع موجب میشود که بتوانید در هر قسمت نمودار سفارش‌های خود را بازکنید و ببندید و مانند بازارهایی مثل بورس با مشکل صف خرید و فروش رو به رو نشوید.
به طور کلی بازارهای مالی به مکان ها یا سازوکارهایی گفته میشود که در آنها مبادلات به وسیله ابزارهای مالی صورت میگیرد. بازارهای مالی نقش مهمی در تسهیل امور اقتصادی در کشورهایی که نظام سرمایه داری دارند، ایفا کرده و منابع و نقدینگی لازم را برای کسبوکارها و کارآفرین‌ها تأمین می‌کنند. فعالان بازارها که بیشتر در قالب خریدارها و فروشنده‌ها شناخته می‌شوند، به راحتی می‌توانند سرمایه‌های خود را در این بازارها به گردش درآورده و روی دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری کنند. به زبان ساده‌تر، بازارهای مالی این امکان را فراهم می‌کنند تا پول از سمت سرمایه‌دارها به کسبوکارها جریان پیدا کند. به این ترتیب، بعد از گذشت چند ماه یا چند سال، کسبوکارها رونق گرفته و دارایی سرمایه‌گذارها نیز افزایش می‌یابد.
در بازار فارکس چه چیزی معامله میشود؟
در بازار فارکس ارزهای کشورهای مختلف رو به روی یک دیگر معامله می‌شوند. به صورتی که ارز یک کشور به عنوان ارز پایه و ارز کشور دیگر به عنوان ارز ثانویه رو به روی هم قرار گرفته و نموداری را شکل میدهند که نشان دهنده‌ی قدرت این دو ارز در مقابل یک دیگر است. برای مثال در جفت ارز یورو دلار (EURUSD) ارز پایه یورو و ارز ثانویه دلار آمریکا است و نمودارآن به شکل زیر است.
در نمودار بالا با پایین آمدن قیمت، ارزش یورو در مقابل دلار تضعیف و با بالا رفتن قیمت ارزش یورو در مقابل دلار تقویت میشود.
شغل فارکس چیست؟
معامله گری یا ترید در فارکس به خرید و فروش دارایی ها با هدف کسب سود از طریق نوسانات قیمت گفته می شود. البته معامله گری، مجموعه‌ای از مهارت های تحلیل تکنیکال و فاندامنتال، کنترل احساسات و مدیریت سرمایه برای رسیدن به سود مستمر است و نیاز به کسب تجربه مستمر در بازارهای مالی دارد.
تاریخچه فارکس
پس از پایان جنگ جهانی دوم، دنیا دچار رکود اقتصادی شدیدی شد و بی نظمی اقتصادی جهان را فرا گرفت؛ در آن زمان کشورها تصمیم به تشکیل قراردادی به نام بروتون وودز گرفتند که طبق آن ارزش نرخ ارزها در مقابل طلا تعیین می‌شد. با پیشرفت اقتصادی کشورهای مختلف، دیگر امکان سنجیدن ارزش ارزهای کشورهای مختلف مقابل یکدیگر به علت پیشرفت‌های اقتصادی متفاوت ممکن نبود و قرارداد بروتون وودز منعقد شد. بلافاصله پس از منسوخ شدن این قرارداد، دیگر نرخ ارزها را عرضه و تقاضا مشخص میکرد و همان زمان بود که بازار فارکس به وجود آمد. معاملات در بازار فارکس ابتدا به صورت حضوری و تلفنی بود و پس از گسترش اینترنت در سال‌های 1990 کارگزاران و خرده فروشان بازار فارکس پدید آمدند و این امکان را برای تمامی افراد در سراسر جهان فراهم ساختند که در بازار فارکس فعالیت داشته باشند.
فارکس چگونه کار میکند؟
بازار فارکس با سیستم عرضه و تقاضا کار میکند و بازاری دو طرفه محسوب میشود. این بازار با ارزشی معادل 5 میلیارد دلار روزانه ، بزرگ ترین بازار مالی جهان محسوب می شود. برای درک مکانیزم فارکس نیاز است که به دو مفهوم مهم بپردازیم:
- برابری نرخ ارز: یورو ارزشی مشخص دارد که به عوامل متعددی از جمله اقتصادی ، میزان تورم و وضعیت سیاسی کشورهایی با ارز رایج یور وابسته است؛ ارز دلار نیز به همین ترتیب است. این دو ارز در کنار یکدیگر نموداری را شکل میدهند که یورو به دلار نام دارد و ارزش آن به معامله گران ، بانک های دو کشور و عوامل اقتصادی بستگی دارد. در فارکس ارزها به این شکل، در مقابل یکدیگر معامله می شوند.
- بازارهای دو طرفه: در بازارهای یک طرفه مثل سهام (از جمله بورس تهران) به منظور اینکه سرمایه خود را درگیر کنید، نیاز است که یک سهام خریداری کنید وسپس با رشد ارزش سهام، سرمایه شما نیز رشد میکند. اما در بازارهای دو طرفه مثل فارکس علاوه بر بالا رفتن قیمت، میتوانید از پایین آمدن قیمت نیز سود کنید.
مزیت فارکس چیست؟
بازار فارکس دارای نقدینگی بسیار بالایی است و این موضوع باعث میشود که در آن صف‌های خرید و فروش به وجود نیایند؛ درحقیقت شما میتوانید در هر قسمت از نمودار معامله‌ی خود را باز کنید و یا ببندید و چیزی مانع شما نخواهد شد. علاوه بر آن به علت وجود اهرم یا لوریج، سود سازی در بازار فارکس بسیار بیشتر از بازرهای سهام می‌باشد. البته توجه داشته باشید که به همان نسبت دارای ریسک است و باید با آموزش‌های لازم وارد شوید. اهرم به شما کمک میکند تا با چندین برابر سرمایه ای که دارید بتوانید معامله کنید.
معامله گران فارکس چه کسانی هستند؟
معامله‌گران فارکس افرادی هستند که در بازار فارکس معامله می کنند؛ این افراد از بالا رفتن و یا پایین آمدن قیمت سود می‌کنند. به صورت کلی گردانندگان بازار فارکس به شرح زیر هستند:
- بانک‌های بزرگ: بزرگ‌ترین گرداننده و یا بازیگران بازار فارکس بانک‌های بزرگ هستند که در طول روز حجم سنگینی از معاملات بازار را با به خود و یا مشتریان خود اختصاص میدهند.
- دولت‌ها و بانک‌های مرکزی: بانک‌هایی مانند فدرال رزرو آمریکا، بانک انگلستان و بانک مرکزی اروپا فعالیت قابل توجهی در بازار فارکس دارند؛ دولت‌های کشورها برای پرداخت‌های بین‌المللی تجاری نیاز به مبادلات بازار فارکس دارند. این بانک‌ها برای جا به جایی ذخایر ارزی و کنترل تورم نیز در فارکس فعالیت می کنند.
- صندوق‌های پوشش دهنده‌ی ریسک و شرکت‌های بزرگ: این شرکت‌ها برای حفظ سوددهی کسب و کار خود نیاز دارند که در مبالغ هنگفتی ارزهای خود را تبدیل کنند، درنتیجه در بازار فارکس فعالیت قابل توجهی دارند.
- معامله‌گران خرد و بروکرها: در نهایت کارگزاران و معامله‌گران خرده (Retail Traders) در انتهای ایت لیست قرار می‌گیرند که 95 درصد از حجم بازار را به خود اختصاص میدهند؛ این معامله‌گران با انتظار تغییر نرخ تبادل ارزها در انتظار کسب سود از بازار فارکس هستند.
آیا بازار فارکس سودده است؟
معامله‌گری در بازار فارکس یکی از سخت‌ترین شغل‌های دنیا محسوب میشود و رسیدن به سود مستمر کار نسبتاً دشواری است؛ درواقع برای رسیدن به سود مستمر باید قوانین مشخصی را دنبال کرده و هیچگاه آنها را فراموش نکنید. به صورت کلی و طبق آمار بازار فارکس برای بیشتر افرادی که وارد آن می‌شوند، به علت عدم آموزش کافی ضررده هستند اما افراد بسیاری نیز از فارکس سود کسب می‌کنند و شکست افراد زیاد به معنی سودده نبودن این بازار نیست.
چطور در فارکس ثبت نام کنم؟
برای شروع فعالیت در بازار فارکس ابتدا باید در یک برورک ثبت نام کنید. بروکرهای فارکس کارگزارانی هستند که میان مبادلات بازار و معامله‌گران خرد واسطه می‌شوند.ثبت نام در بروکرها کار پیچیده‌ای نیست و شما میتوانید با صرف کمتر از 1 ساعت زمان مراحل ثبت نام و احراز هویت را در بروکر به اتمام برسانید و شروع به انجام معاملات کنید. البته برای انتخاب بروکر مناسب برای انجام معاملات باید مواردی مثل رگولاتوری، میزان سرمایه اولیه، اسپرد، کمیسیون و.. را درنظر بگیرید. بهتر است قبل از ورود به بازار فارکس با اصطلاحات لازم در این بازار آشنا شوید.
سخن پایانی
درصورتی که معامله‌گری را به عنوان یک شغل بپذیرید و در راستای سود مستمر تلاش کنید، میتوانید درآمد بسیار مناسبی از فارکس داشته باشید؛ در این مسیر آموزش و کسب تجربه مهمترین موارد هستند. توجه داشته باشید که بازار فارکس به شدت پر ریسک است و احتمال از دست رفتن کل یا بخش زیادی از سرمایه‌ی شما وجود دارد، بنابراین با آموزش‌های لازم و کسب تجربه کافی در حساب های دمو وارد بازار واقعی شوید تا متحمل ضرر نشوید.
سوالات متداول (FAQ)
فارکس چیست؟
فارکس بزرگ‌ترین بازار مالی جهان با ارزش روزانه بالای 5 تریلیون دلار است.
آیا فارکس حرام است؟
در صورتی که حساب معاملاتی شما بابت باز بودن معاملات از شما مبلغی کسر کند آن حساب اسلامی محسوب نمی‌شود؛ اما درصورتی که حساب بدون بهره شبانه (سواپ فری) افتتاح کنید، یک حساب اسلامی است که از اصول شرعی نیز پیروی می کند.
آیا فارکس در ایران غیر قانونی است؟
خیر؛ فعالیت در فارکس در ایران غیرقانونی نیست و بسیاری از معامله گران در ایران در حال فعالیت هستند.
فرق فارکس و کریپتو چیست؟
بازار کریپتو یت رمز ارزها، بازار ارزهای دیجیتال است که در آن بیت کوین، اتریوم، تتر و سایر ارزهای دیجیتال معامله میشود، اما در بازار فارکس جفت ارزها، فلزات، شاخص‌ها و سهام معامله می شود.
دانلود فارکس
نرم افزارهایی که بستر معاملاتی را برای معامله‌گران فراهم می‌کنند شامل متاتریدر 4 (MT4) و متاتریدر 5 (MT5) می‌شوند؛ پس از دانلود این برنامه‌های میتوانید سرور بروکر خود را انتخاب نموده و با وارد کردن اطلاعات حساب معاملاتی خود، وارد حساب شوید.
سایت فارکس
بازار فارکس دارای وب سایت مشخصی نیست و شما میتوانید از طریق بروکرهای و یا نرم افزار تریدینگ ویو (Trading View) به نمادهای معاملاتی دسترسی داشته باشید.
اپلیکیشن فارکس چیست؟
نرم افزارهایی مانند متاتریدر 4 (MT4) ، متاتریدر 5 (MT5) ، تریدینگ ویو (Trading View) و سی تریدر (C-Trader) اپلیکیشن‌هایی هستند که اجازه‌ی دسترسی شما به نمادهای بازار فارکس را میدهند.
آیا بازار فارکس کلاه‌برداری است؟
خیر؛ افراد زیادی به علت عدم آموزش و دانش کافی با ورود به بازار فارکس و متضرر شدن آن را کلاه‌برداری می‌دانند، در صورتی که بازار فارکس کلاه‌برداری نیست و صرفا به دلیل پر ریسک بودن، باید با دانش کافی معامله گری و مدیریت سرمایه وارد این بازار شوید.
آیا بازار فارکس سودده تر از بازار سکه است؟
معامله‌گری در بازار فارکس یک شغل است (Day Trading) و میزان درآمد از آن با توجه به توانایی‌ها و آموزش‌ها ماهانه 8 الی 10 درصد سود است؛ اما نیازمند این است که روزانه به معاملات بپردازید. این در حالی است که بازار سکه، بازار کم ریسک و امن تری است، نیازمند تلاش زیادی نبوده و به همان نسبت سود زیادی هم به صورت ماهیانه به شما نمی‌دهد. بنابراین فارکس با وجود ریسک بیشتر سودده تر از بازار سکه است.
چه کشورهایی در فارکس تجارت می‌کنند؟
همه‌ی کشورها می‌توانند در فارکس شرکت کنند و سهم مشخصی از آن داشته باشند، اما سشن‌های معاملاتی (Trading Sessions) شامل سشن آسیا (ژاپن)، اروپا (لندن)، آمریکا (نیویورک) و سیدنی (استرالیا) می‌شوند.
آیا فارکس تحریم است؟
خیر؛ اما بروکرهای سطح بالای فارکس ایرانیان را تحریم کرده‌اند و امکان فعالیت با بروکرهایی که دارای رگوله‌ی سطح بالا هستند برای ایرانیان وجود ندارد. البته بروکرهایی هستند که با همان کیفیت امکان انجام معاملات را برای ایرانیان فراهم می کنند.
آیا فارکس بهترین راه درآمد دلاری است؟
می‌توان گفت درصورت آموزش صحیح و کسب تجربه کافی، فارکس یکی از بهترین راه‌های کسب درآمد دلاری در ایران است.
چطور وارد فارکس بشویم؟
برای ورود به بازار فارکس میتوانید دریک بروکر ثبت نام کنید که دارای رگوله‌ی معتبر است و به ایرانیان بدون محدودیت خدمات میدهد.
چطور با فارکس میلیونر شویم؟
برای میلیونر شدن با فارکس باید زمان زیادی بگذارید و درک کنید که هیچ موفقیتی یک شبه رخ نمی‌دهد؛ ممکن است چندین سال ضررده باشید و یا ممکن است از ابتدا به سود مستمر برسید؛ از اشتباهات خود درس بگیرید، آموزش‌های صحیح ببینید و مدیریت سرمایه را رعایت کنید.