فارکس و ارز دیجیتال، کدام‌ برای سرمایه گذاری بهتر است؟

بازار فارکس و بازار ارزهای دیجیتال هر دو بازارهای مالی بزرگ جهانی با نقدینگی  بالا و شرایط معاملاتی بسیار خوب برای رسیدن معامله‌گران و سرمایه‌گذاران به سود مورد نظرشان هستند. اما بهترین بازار برای معامله گری کدام است؟ در ادامه به طور مفصل به بررسی و مقایسه بازارهای فارکس و ارز دیجیتال می پردازیم.

بازار ارز دیجیتال چیست؟

ارز دیجیتال نسل جدیدی از پول است به صورت الکترونیکی تولید، ذخیره و مبادله می‌شود. این ارزها در صرافی‌های ارز دیجیتال مبادله می‌شوند و برای انجام معاملات آنلاین استفاده می‌شوند. شاخص‌ترین و معروف‌ترین ارز دیجیتال، بیت‌کوین است که در سال 2009 توسط فرد یا گروهی با نام مستعار ساتوشی ناکاموتو ایجاد شد. بر خلاف ارزهای سنتی مانند دلار یا یورو که توسط دولت‌ها کنترل می شوند و قیمت آنها پایدار نگه داشته می‌شود، ارزهای دیجیتال به واسطه تکنولوژی بلاک‌چین و بازار آزاد کنترل می‌شوند. این امر باعث می‌شود تا نوسانات قیمت در بازار ارزهای دیجیتال بسیار بیشتر و سریع‌تر باشد.

به عنوان مثال، نوسانات روزانه قیمت ارزهای دیجیتال می‌تواند به بیش از 30 درصد برسد، در حالی که چنین نوساناتی در بازار ارزهای سنتی به ندرت مشاهده می‌شود. این رشد و ریزش لحظه‌ای قیمت‌ها فرصت‌ کسب سود و به همراه آن ریسک‌های زیادی را برای سرمایه‌گذاران و معامله گران به همراه دارد.

برای کسب اطلاعات بیشتر درباره ارزهای دیجیتال و نحوه عملکرد آنها، می‌توانید به مقاله جامع “ارز دیجیتال چیست؟” مراجعه کنید.

بازار فارکس چیست؟

فارکس یا بازار تبادل ارز خارجی (Foreign Exchange Markets)، بزرگ‌ترین بازار مالی جهان است که در آن ارزهای مختلف توسط بانک‌ها، مؤسسات مالی، شرکت‌ها و معامله‌گران فردی مبادله می‌شوند. برخلاف بازارهای سهام که در یک مکان فیزیکی متمرکز هستند، فارکس یک بازار غیرمتمرکز و بین‌المللی است که به صورت 24 ساعته در طول هفته فعالیت می‌کند. یکی از ویژگی‌های بارز فارکس در مقایسه با سایر بازارهای مالی، حجم بالای معاملات و نقدینگی زیاد آن است. این امر باعث می‌شود تا نوسانات قیمت در این بازار بسیار کمتر از بازار ارزهای دیجیتال باشد.

به عنوان مثال، نوسانات روزانه در فارکس معمولاً در حدود 1-2 درصد است، در حالی که در بازار ارزهای دیجیتال این نوسانات می‌تواند به بیش از 30 درصد برسد. این تفاوت در نوسانات، فارکس را به بازاری با ریسک کمتر و پایدارتر نسبت به ارزهای دیجیتال تبدیل می‌کند. عاملات در فارکس شامل خرید یک ارز و فروش ارز دیگر به صورت همزمان است و نرخ‌های مبادله‌ای به صورت جفت ارز (مانند EUR/USD) بیان می‌شوند.

برای کسب اطلاعات بیشتر درباره فارکس و نحوه عملکرد آن، می‌توانید به مقاله جامع “فارکس چیست؟” مراجعه کنید.

شباهت فارکس و ارز دیجیتال

فارکس و ارز دیجیتال هر دو بازارهای مالی جهانی با ویژگی‌های منحصر به فرد هستند که به سرمایه‌گذاران فرصت‌های متنوعی برای کسب درآمد ارائه می‌دهند. هر دو بازار به دلیل حجم بالای معاملات و نقدینگی زیاد، جذابیت زیادی برای سرمایه‌گذاران دارند. فارکس، بزرگ‌ترین بازار مالی جهان است که روزانه تریلیون‌ها دلار حجم معاملات دارد، در حالی که بازار ارزهای دیجیتال نیز به سرعت در حال رشد است و حجم معاملات آن به میلیاردها دلار می‌رسد.

هر دو بازار به عنوان منابع مناسب کسب درآمد دلاری برای ایرانیان مطرح هستند. فارکس به دلیل نقدینگی بالا و نوسانات کمتر، محیطی نسبتاً پایدارتر برای تجارت فراهم می‌کند، در حالی که بازار ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات شدید و پتانسیل‌های بزرگ رشد، فرصت‌های سودآوری زیادی را ارائه می‌دهد. همچنین، هر دو بازار به تحلیل‌های تکنیکال وابسته هستند. معامله‌گران در هر دو بازار از نمودارهای تکنیکال برای تحلیل روندها، شناسایی الگوها و پیش‌بینی حرکات قیمت استفاده می‌کنند.

این دو بازار تحت تأثیر اقتصاد کلان قرار دارند. در فارکس، تغییرات اقتصادی، نرخ بهره و سیاست‌های پولی تأثیر زیادی بر نرخ‌های مبادله ارزها دارند، در حالی که بازار ارزهای دیجیتال بیشتر به اخبار و تحولات فناوری و قانونی حساس است. به صورت کلی بازار فارکس برای انجام معاملات روزانه به علت پیروی از قوانین مشخص تحلیلی و تکنیکال بازار مناسب‌ترین برای معامله‌گری (Trading) است؛ درصورتی که بازار ارزهای دیجیتال بیشتر می‌تواند برای افرادی باشد که دیدگاه سرمایه‌گذاری و هولد (Hold) کردن دارند مناسب باشد.

تفاوت فارکس و ارز دیجیتال

فارکس و ارز دیجیتال دو بازار مالی برجسته با ویژگی‌های متفاوت هستند که سرمایه‌گذاران باید قبل از انتخاب بین آنها، تفاوت‌های اصلی را در نظر بگیرند. برای انتخاب مناسب‌ترین گزینه، باید به این تفاوت‌ها توجه کنید و تصمیم خود را بر اساس نیازها و ریسک‌پذیری شخصی‌تان بگیرید.

• بازار و حجم معاملات: فارکس، بزرگ‌ترین بازار مالی جهان است که روزانه تریلیون‌ها دلار حجم معاملات دارد و به صورت غیرمتمرکز و 24 ساعته فعالیت می‌کند. در مقابل، بازار ارزهای دیجیتال نیز به سرعت در حال رشد است و حجم معاملات آن به میلیاردها دلار می‌رسد.
• نوسانات قیمت: فارکس معمولاً نوسانات کمتری نسبت به ارزهای دیجیتال دارد. نوسانات روزانه در فارکس معمولاً در حدود 1-2 درصد است، در حالی که در بازار ارزهای دیجیتال این نوسانات می‌تواند به بیش از 30 درصد برسد.
• تحلیل تکنیکال: هر دو بازار از نمودارهای تکنیکال برای تحلیل روندها و پیش‌بینی حرکات قیمت استفاده می‌کنند، اما روش‌ها و ابزارهای تحلیل ممکن است متفاوت باشند.
• تأثیرات اقتصادی: فارکس تحت تأثیر عوامل اقتصادی و سیاست‌های پولی قرار دارد، در حالی که ارزهای دیجیتال بیشتر تحت تأثیر اخبار فناوری و تحولات قانونی هستند.

مقایسه‌ی نقدینگی و حجم معاملات روزانه فارکس و ارز دیجیتال

فارکس و ارز دیجیتال دو بازار بزرگ با ویژگی‌های نقدینگی متفاوت هستند که هرکدام تأثیرات خاصی بر معاملات دارند.

• نقدینگی و حجم معاملات فارکس: بازار فارکس، به عنوان بزرگ‌ترین بازار مالی جهان، دارای حجم معاملات روزانه بیش از 7 تریلیون دلار است. این حجم بالا نشان‌دهنده نقدینگی بسیار بالای این بازار است که باعث می‌شود معاملات با سرعت و دقت بالا انجام شود. برای اطلاعات دقیق‌تر درباره حجم معاملات فارکس، می‌توانید به گزارش وب سایت BIS مراجعه کنید.
• نقدینگی و حجم معاملات ارز دیجیتال: بازار ارز دیجیتال در حال حاضر حجم معاملاتی حدود 100 میلیارد دلار در روز دارد. این مقدار، به مراتب کمتر از فارکس است و به همین دلیل، نقدینگی بازار ارز دیجیتال نسبتاً پایین‌تر است. برای بررسی حجم معاملات 24 ساعته ارزهای دیجیتال، می‌توانید به کوین مارکت کپ مراجعه کنید. حجم معاملات در این بازار متغیر است و ممکن است به طور قابل توجهی تغییر کند.
• مشکلات نقدینگی در بازار ارز دیجیتال: نقدینگی پایین در بازار ارز دیجیتال می‌تواند منجر به گپ‌های معاملاتی (یا فاصله‌های قیمتی) و عدم اجرای صحیح استاپ لاس‌ها شود. این موضوع به خصوص در شرایط ریزش‌های شارپی قیمت‌ها می‌تواند خطرناک باشد و موجب لیکویید شدن سرمایه‌گذاران گردد. به همین دلیل، سرمایه‌گذاری در بخش اسپات (خرید و فروش مستقیم ارز) به مراتب امن‌تر از ترید در بخش فیوچرز (معاملات آتی) است. برای اطمینان از مدیریت ریسک و جلوگیری از ضررهای بزرگ، توصیه می‌شود که در بازار ارز دیجیتال، به خصوص در بخش اسپات فعالیت کنید و از تریدهای پر ریسک فیوچرز اجتناب کنید.

مقایسه بستر معاملات فارکس و ارز دیجیتال

بستر معاملات فارکس معمولاً از طریق صرافی‌های متمرکز و پلتفرم‌های معتبر مانند MetaTrader انجام می‌شود و نقدینگی بالایی را ارائه می‌دهد. در مقابل، معاملات ارز دیجیتال عمدتاً از طریق صرافی‌های آنلاین غیرمتمرکز انجام می‌شود و با نوسانات شدید و نقدینگی متغیر همراه است.

مقایسه نوسانات فارکس و ارز دیجیتال

نوسانات بازار تأثیر زیادی بر انتخاب بازار مناسب برای معامله‌گران دارد. بازار فارکس به دلیل حجم بالای معاملات و نقدینگی بالا، نوسانات کمتری نسبت به بازار ارز دیجیتال دارد. به طور معمول، جفت ارزهای فارکس نوساناتی در حدود 100 پیپ دارند که معادل 0.01 درصد تغییرات قیمت است. در مقایسه، بازار ارز دیجیتال با نوسانات شدیدتری همراه است.

برای مثال، در تاریخ 5 مارس 2024، بیت‌کوین بیش از 10 درصد کاهش قیمت را تجربه کرد، که نشان‌دهنده نوسانات قابل توجه در این بازار است. اگر شما فردی هستید که به دنبال بازار با ثبات‌تر و نوسانات کمتر هستید و ریسک‌پذیری پایینی دارید، بازار فارکس انتخاب مناسبی است. نوسانات پایین‌تر در فارکس می‌تواند به شما کمک کند تا با آرامش بیشتری معاملات خود را مدیریت کنید و از تغییرات شدید قیمت جلوگیری نمایید.

مقایسه لورج در فارکس و ارز دیجیتال

در بازار فارکس، معامله‌گران می‌توانند با استفاده از لورج تا 100 برابر یا بیشتر ترید کنند و یک لات (100,000 واحد) معامله کنند. در مقابل، در بازار ارز دیجیتال، لورج معمولاً محدود به 10 برابر است. این محدودیت در ارز دیجیتال به دلیل نوسانات بالا و ریسک‌های بیشتر اعمال می‌شود تا از زیان‌های شدید جلوگیری شود.

مقایسه امنیت ترید در فارکس و ارز دیجیتال

امنیت ترید یکی از مهم‌ترین فاکتورها در انتخاب بازار مالی است. در بازار فارکس، امنیت معاملات به دلیل استفاده از پلتفرم‌های معتبر و نظارت‌های قانونی بیشتر است. برخلاف آن، بازار ارز دیجیتال با مشکلات امنیتی بیشتری مواجه است.

در 5 سال گذشته، چندین صرافی ارز دیجیتال دچار هک و فروپاشی شده‌اند که به از دست رفتن دارایی‌های کاربران منجر شده است. یکی از برجسته‌ترین مثال‌ها، فروپاشی صرافی FTX در سال 2022 بود که باعث شوک بزرگی در بازار ارز دیجیتال شد و میلیاردها دلار از دارایی‌های کاربران از بین رفت. این رویداد نشان‌دهنده ریسک‌های امنیتی بالای بازار ارز دیجیتال در مقابل فارکس است. برای معامله‌گرانی که به دنبال امنیت بیشتر هستند، فارکس به دلیل زیرساخت‌های قانونی و امنیتی قوی‌تر، انتخاب مناسب‌تری به نظر می‌رسد.

مقایسه کارمزد معاملات در فارکس و ارز دیجیتال

در فارکس، کارمزد معاملات به صورت اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش) و در برخی موارد کمیسیون دریافت می‌شود. در مقابل، صرافی‌های ارز دیجیتال کارمزدهای مشخصی برای هر معامله اعمال می‌کنند. با این حال، هولد بلند مدت یک ارز در صرافی‌های ارز دیجیتال معمولاً رایگان است و هیچ هزینه‌ای برای نگهداری ارز دیجیتال به کاربران تحمیل نمی‌شود.

مقایسه افزایش سرمایه در صورت داشتن دانش و تجربه در فارکس و ارز دیجیتال

بازار ارز دیجیتال به دلیل نوسانات بالا، فرصت‌های سودآوری عالی ارائه می‌دهد. به عنوان مثال، قیمت بیت‌کوین از سال 2020 تا کنون 790.8% رشد کرده است؛ با این حال، اگر دانش و تجربه کافی نداشته باشید، این نوسانات می‌تواند بسیار خطرناک باشد. در مقابل، بازار فارکس با نوسانات کمتر و محیطی پایدارتر، نیاز به دانش و تجربه برای بهره‌برداری از فرصت‌ها دارد، اما ریسک کمتری به همراه دارد. به همین دلیل، معامله‌گران با تجربه می‌توانند در هر دو بازار موفق باشند، اما بازار ارز دیجیتال به دقت و مهارت بیشتری نیاز دارد.

فارکس سودده تر است یا ارز دیجیتال؟

بازارهای فارکس و ارزهای دیجیتال هردو دارای مزیت‌ها و موقعیت‌ها مناسب و پولساز معاملاتی هستند. اینکه چه بازاری را برای انجام معاملات برمی‌گزینید بستگی به شخصیت و میزان ریسک پذیری شما دارد. توجه داشته باشید که برای رسیدن به سود مستمر باید دانش‌های تکنیکال، فاندامنتال، سنتیمنتال و مدیریت ریسک را به خوبی یاد گرفته باشید و تجربه کافی را کسب کرده باشید.

در شرایط یکسان، بازار ارزهای دیجیتال می‌تواند سود بیشتری را برای شما بساز اما به همان میزان ریسکی‌تر محسوب می‌شود و ممکن است سرمایه‌ی خود را در آن از دست بدهید. بهترین استراتژی برای رسیدن به سود مستمر این است که در بازار جهانی فارکس به صورت یک معامله‌گر روزانه (Day Trader) فعال باشید و سود کسب شده را در بازار ارزهای دیجیتال با استفاده از منابع مناسب روی ارزهای مستعد رشد با دیدگاه سرمایه‌گذاری (Hold) خریداری کنید.

سخن پایانی

به صورت کلی بازارهای مالی از جمله بازار فارکس و بازار ارزهای دیجیتال دارای ریسک هستند و سرمایه‌گذاری در آنها می‌تواند در صورت عدم دانش کافی و مدیرریت سرمایه منجر به از دست دادن کل دارایی شما شود؛ پس با دانش کافی وارد این بازارها شوید و انتظار سودهای بزرگ در مدت زمان کم را نداشته باشید.