با وجود تحریم ها علیه ایران، یکی از بزرگترین چالش‌های معامله‌گران ایرانی انتخاب بروکر قابل اعتمادی است که به ایرانیان بدون محدودیت خدمات ارائه دهد. حتماً برای شما نیز این اتفاق افتاده است که در انتخاب بروکر مناسب که رگوله معتبری نیز داشته باشد، دچار سردرگمی شده‌اید.
در این مقاله به بررسی کامل و جامع یکی از بروکرهای پر طرفدار و قابل اعتماد برای ایرانیان، بروکر لایت فارکس (Liteforex) می‌پردازیم. این بروکر مدتی است که نام خود را تغییر داده و با نام بروکر لایت فایننس (Litefinance) فعالیت می کند.
معرفی بروکر لایت فایننس (Litefinance)
بروکر لایت فارکس (Lite Forex) فعالیت خود را از سال 2005 آغاز کرده است و تاکنون سابقه‌ی ورشکستگی در هیچ یک از شعب و یا عدم جلب رضایت مشتریان خود نداشته است.
دفتر مرکزی بروکر لایت فارکس در سنت وینسنت و گرنادینن واقع شده است. بروکر لایت فارکس که سابقه‌ای بالغ بر 18 سال دارد، دارای رگوله‌ی سطح دو اروپایی بوده و علاوه بر آن مشتریان خود را نیز بیمه می‌کند.
بروکر لایت فارکس به علت رابط کاربری خوب و فارسی برای ایرانیان، دریافت جوایز متعدد و پشتیبانی فارسی یکی از انتخاب‌های امن برای معامله‌گران می‌باشد. جالب است بدانید بروکر لایت فارکس به علت قرارگیری در مسیر جدیدی از توسعه‌ی فناوری در زمینه‌ی مالی و سرمایه‌گزاری؛ در نوامبر سال 2021 نام خود را به بروکر لایت فایننس (Lite Finance) تغییر داده است.
بررسی رگوله‌ها و اعتبار بروکر
یکی از ضرورت‌ها برای هر بروکر، داشتن مجوز رسمی و معتبر است. داشتن رگوله‌ی سطح بالا نشانه‌ی معتبر بودن بروکر است. بروکر لایت فارکس با شماره‌ی HE230122 در قبرس به عنوان یک شرکت سرمایه‌گذاری تحت پوشش کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) رگوله شده است.
بروکر لایت فارکس که رگوله‌هایی نظیر FSA و SVG را نیز داراست ، بروکری با رگوله سطح 2 اروپایی شناخته میشود، که برای ایرانیان مناسب است. در ادامه می‌توانید استعلام رگوله‌های بروکر لایت فارکس را مشاهده کنید.
بررسی پلتفرم‌های معاملاتی
بروکر لایت فارکس از پلتفرم‌های معاملاتی مثل متاتریدر 4 و متاتریدر 5 پشتیبانی می‌کند. علاوه بر آن این بروکر از پلتفرمی تحت عنوان CTrader نیز پشتیبانی می‌کند. همچنین دارای لایسنس رسمی از سوی پلتفرم‌های متاتریدر 4 و 5 می‌باشد. لایت فارکس برای سهولت کار معامله‌گران ، آموزش‌ها و مقالاتی را درخصوص این پلتفرم‌ها در اختیار معامله‌گران قرار داده است.
نمادهای بروکر لایت فارکس
نمادهای معاملاتی زیادی در بروکر لایت فارکس وجود دارد که شما می‌توانید نسبت به استراتژی معاملاتی خود یک یا چند نماد را برای معامله انتخاب کنید. در جدول ذیر به این نمادها اشاره شده است.
| فارکس | تمامی جفت ارزهای اصلی ، کراس و اکثر جفت ارزهای مینور |
| فلزات | طلا ، نقره و… |
| شاخص‌ها | شاخص‌های سهام اروپا، آمریکا و استرالیا |
| سهام CFD | آمریکا ، اروپا ، انگلیس و آلمان |
| انرژی | نفت خام ، برنت و… |
| ارزهای دیجیتال | بیت کوین، اتریوم و… |
حداقل واریزی بروکر لایت فارکس برای شروع معاملات 10 دلاراست.
انواع حساب در لایت فایننس
حساب‌های بروکر لایت فایننس به صورت کلی به دو دسته‌ی Standard و ECN تقسیم می‌شوند. علاوه بر این حساب‌ها، حساب‌هایی تحت عنوان cent نیز در این بروکر ارائه میشود.
حساب استاندارد
حساب استاندارد که بیشترین محبوبیت را میان مشتریان بروکر لایت فارکس دارد، دارای مشخصه‌های زیر می‌باشد:
- عدم وجود ریکوت (Requote): ریکوت در فارکس زمانی اتفاق می‌افتد که معامله به علت نوسانات شدید قیمت در نقطه‌ی درخواستی باز نمی‌شود؛ در نتیجه نقطه‌ی پیشنهادی جدیدی به معامله‌گر ارائه میشود که در صورت تایید، معامله در قیمت پیشنهادی جدید باز شود. این امر معمولاً به علت سرعت عملکرد پایین بروکر اتفاق می‌افتد.
- لوریج 1:1000
- بونوس اولین واریز 30 درصدی
- عدم دریافت کمیسیون از مشتریان
- اسپرد شناور (آغاز اسپرد از 1.8 پیپ)
- استاپ اوت 20 درصدی: استاپ اوت (Stop Out) در فارکس زمانی اتفاق می‌افتد که حساب معاملاتی شما تا درصد معینی وارد ضرر شده است. در این حالت، بروکر برای کاهش خسارت و ضرر شما، پس از رسیدن ضرر شناور به درصد معینی تمامی معاملات شما را می‌بندد. شما برای افتتاح این حساب نیاز به واریز اولیه حداقل مبلغ 50 دلار دارید. شما می‌توانید بی‌نهایت سفارش در این حساب باز کنید و محدودیتی از این نظر ندارید.
حساب ECN
درصورتی که معامله‌گر حرفه‌ای هستید و تمایل به انجام معاملات اسکلپ (Scalp) دارید، این حساب می‌تواند برای شما مناسب باشد. حساب ECN دارای مشخصه‌های زیر می‌باشد:
- لوریج 1:1000
- عدم وجود ریکوت
- سرعت بالای سفارش‌ها
- امکان معامله در زمان خبر (مناسب برای اسکلپرها)
- اسپرد شناور (آغاز از 0.0 پیپ)
- استاپ اوت 20 درصدی
در حساب ECN لایت فارکس سفارشات شما به صورت مستقیم به تامین کنندگان نقدینگی انتقل داده میشود؛ درنتیجه منافع شما و بروکر در یک راستا قرار می‌گیرند. توجه داشته باشید که حساب ECN برخلاف حساب استاندارد دارای کمیسیون می‌باشد.
حساب Cent
حجم لات‌ها در حساب‌های سنت (cent) یک صدم حساب‌های استاندارد می‌باشد که باعث میشود معامله‌گرانی که تازه وارد هستند، بتوانند با میزان کمتری از سرمایه وارد معاملات در تمامی نمادها شوند.
توجه کنید که این حساب‌ها تفاوت چندانی با حساب استاندارد ندارند و تنها تفاوت در اسپرد آنهاست. اگر به عنوان یک معامله‌گر تازه‌کار در حساب سنت معامله می‌کنید، مراقب اسپرد بالا در این حساب‌ها باشید.
کارمزد بروکر لایت فارکس
به صورت کلی در بازار فارکس کارمزد به سه دسته تقسیم میشود:
- کمیسیون (Commission): کمیسیون به حق واسطه‌گری بروکر میان معامله‌گر و تامین‌کنندگان نقدینگی گفته میشود.
- اسپرد (Spread): به تفاوت میان قیمت پیشنهادی (Bid Price) و قیمت درخواستی (Ask Price) گفته میشود.
- سوآپ (Swap): به مبلغی گفته میشود که بروکر بابت هر 24 ساعت باز بودن معامله، معامله‌گر را شارژ می‌کند.
در بروکر لایت فارکس، تمامی حساب‌ها اسلامی هستند؛ بنابراین بروکر از شما مبلغی را تحت عنوان سوآپ شبانه دریافت نمی‌کند. در حساب‌های استاندارد بروکر لایت فارکس، کمیسیونی از مشتری دریافت نمی‌شود و تنها اسپرد است که توسط مشتری پرداخت میشود. اسپرد در این نوع حساب از 1.8 پیپ شروع میشود. در حساب‌های ECN از مشتری به ازای هر لات معادل 5 دلار از مشتری دریافت میشود. البته توجه داشته باشید که این مقدار برای نمادهای معاملاتی مختلف متفاوت است. به جدول زیر توجه کنید:
| نماد معاملاتی | میزان کمیسیون |
| جفت ارزهای ماژور | 10 دلار به ازای هر لات |
| جفت ارزهای کراس | 20 دلار به ازای هر لات |
| جفت ارزهای مینور | 30 دلار به ازای هر لات |
| نفت | 50 سنت به ازای هر لات |
| معاملات CFD بر روی سهام‌ها | 25 سنت به ازای هر لات |
| شاخص‌ها | 5 دلار به ازای هر لات |
| فلزات | 20 دلار به ازای هر لات |
یادتان باشد کمیسیون‌های بروکر لایت فارکس در مقایسه به بقیه‌ی بروکرها نسبتاً بالا به شمار می‌آید؛ اما به دلیل سرعت و دقت بسیار بالای معاملات در حساب‌های ECN این میزان کمیسیون بدیهی است.
مطالعه این مطلب پیشنهاد میشود: بررسی جامع بروکر تی مکس اف ایکس | Tmaxfx
کمیسیون ارزهای دیجیتال در حساب ECN
محاسبه‌ی کمیسیون ارزهای دیجیتال در حساب‌های ECN از فرمول زیر به دست می‌آید:
100/12 * قیمت نماد * کانترکت سایز (Contract Size) * حجم معامله
کانترکت سایز یا همان لات سایز حجم یک لات می‌باشد که در بخش اطلاعات نماد نمایان میشود.
پشتیبانی بروکر لایت فارکس برای ایرانیان
بروکرلایت فارکس دارای پشتیبانی 24 ساعته در 5 روز از هفته می‌باشد که این 5 روز از روزهای کاری بروکر یعنی دوشنبه آغاز و تا جمعه ادامه دارد. شما می‌توانید از طریق چت آنلاین سایت لایت فارکس و یا تلگرام با پشتیبانان بروکر در ارتباط باشید و سوالات خود را بپرسید.
ریبیت در لایت فایننس
ریبیت به برنامه‌ای گفته میشود که در آن بخشی از کارمزد مشتری به وی بازپرداخت میشود. با استفاده از گزینه ریبیت که توسط سایت‌های واسطه انجام میشود می‌توانید تا مقدار زیادی از کمیسیون پرداختی‌تان را باز پس بگیرید. دقت کنید که ریبیت به صورت هفتگی و یا ماهانه به صورت کاملاً خودکار به حساب شما واریز میشود.
آموزش واریز و برداشت در بروکر لایت فارکس
شما می‌توانید به روش‌های متنوعی در بروکر لایت فارکس واریز و برداشت انجام دهید که در لیست زیر این روش‌ها قید شده‌اند:
- واریز و برداشت ریالی از طریق صرافی Top Change
- کارت‌های بانکی مانند ویزا کارت و مستر کارت
- کیف پول‌های الکترونیک مانند وب مانی، پرفکت مانی و…
- ارزهای دیجیتال مانند تتر، بیت کوین، لایت کوین و…
آموزش ثبت نام در بروکر لایت فایننس
ابتدا وارد سایت بروکر لایت فایننس شوید و زبان را به فارسی تغییر دهید. سپس روی گزینه ثبت نام کلیک کنید.
برای شروع تاریخ تولدتان را وارد کنید.
در بخش بعدی، ایمیلی که به آن دسترسی دارید را وارد کرده و برای کابین بروکر خود یک رمز انتخاب کنید. توجه داشته باشید که رمز کابین شما با رمز حساب معاملاتی شما ارتباطی نداشته و کاملا از یکدیگر مجزا هستند.
پس از وارد کردن ایمیل نیاز است که ایمیلتان تایید شود؛ به inbox خود بروید و کد ارسال شده را وارد کنید. ممکن است کد تایید در قسمت spam ایمیلتان دریافت شده باشد.
پس از تایید ایمیل این بار نوبت شماره تلفن است؛ شماره تلفن خود را وارد کرده و کد تایید را وارد کنید.
تبریک! مرحله‌ی اولیه‌ی ثبت نام شما تکمیل شد.
آموزش احراز هویت در بروکر لایت فارکس
برای شروع به معاملات در حساب واقعی (Real)، نیاز است که مدارک هویتی‌تان که شامل آدرس و احراز هویت میشود را تکمیل کنید. برای مراجعه به صفحه‌ی احراز هویت، در کابین خود مطابق تصویر روی پروفایل کلیک کنید.
سپس در قسمت پروفایل من، گزینه‌ی تایید مشخصات را انتخاب کنید.
در این صفحه شما باید احراز هویت انجام دهید. تاکنون شما تنها ایمیل و شماره تلفن همراه خود را تایید کرده اید؛ بنابراین روی گزینه‌ی “تایید کنید” در قسمت احراز هویت کلیک کنید.
در همان صفحه فرمی برای شما باز میشود که باید اطلاعات زیر را وارد کنید.
- نام و نام خانوادگی (به صورت لاتین)
- جنسیت
- تاریخ تولد
پس از وارد کردن اطلاعات فوق، برای تایید هویت نیاز به آپلود مدارک می‌باشد. توجه داشته باشید که در صورت مغایرت اطلاعات شما با مدارک ارسالی، فرآیند احراز هویت شما تکمیل نمی‌شود. برای این کار کافی است یکی از مدارک زیر را آپلود کنید:
- کارت ملی
- گواهینامه
- پاسپورت انقضا نشده
- شناسنامه عکس‌دار
دقت داشته باشید که عکس ارسالی نباید بریده (Crop) شده باشد و تمامی گوشه‌های مدرک شناسایی شما می‌بایست واضح باشند.
پس از انجام مراحل احراز هویت، به صفحه قبل برگردید و این بار برروی گزینه‌ی تایید آدرس کلیک کنید.
همانطور که در تصویر مشاهده می‌کنید اطلاعاتی نظیر منطقه، شهر، آدرس دقیق و کد پستی خود را وارد کنید. در مرحله بدی باید مدرکی را ارائه کنید که نام شما و آدرس درج شده در آن باشد. برای این کار می‌توانید از هریک از مدارک زیر استفاده کنید:
- هر قبضی که تاریخ آن کمتر از سه ماه گذشته باشد؛ می‌تواند قبض آب، برق و یا گاز باشد
- بیمه نامه خودرو
- اجاره نامه یا سند ملک
- دفترچه حساب بانکی
توجه داشته باشید که هریک از این موارد باید شامل نام شما و آدرس ورودی شما باشند.
پس از انجام مراحل تایید آدرس و احراز هویت شما می‌توانید اقدام به شارژ حساب خود کنید. شما برای واریز اول 30 درصد بونوس خوش آمدگویی دریافت خواهید کرد.
سخن پایانی
بروکر لایت فایننس (Lite Finance) حدود 17 سال است که در حال فعالیت است و به عنوان یکی از بروکرهای معتمد فارکس شناخته میشود. بیمه‌ی این بروکر یکی از مزیت‌های آن به حساب می‌آید که آن را از دیگر بروکرها متمایز می‌سازد.
انتخاب بروکر مناسب در نهایت تصمیمی است که شما به عنوان معامله‌گر می‌گیرید. بدیهی است که هر بروکری مزیت‌ها و معایب منحصر به فردی داشته باشد و درواقع هیچ بروکری بی‌عیب به شمار نمی‌آید؛ لذا معامله‌گر باید بسته به نیاز خود بهترین بروکر را انتخاب کند.