سرمایه‌گذاری در طلا همیشه به عنوان یک راه امن برای حفظ ارزش دارایی‌ها شناخته شده است. با پیشرفت بازارهای مالی، صندوقهای سرمایه‌گذاری طلا به وجود آمده‌اند که به افراد اجازه می‌دهند بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا، از نوسانات قیمت آن سود ببرند. این صندوقها به دلیل امنیت، نقدشوندگی بالا و راحتی در معامله، مورد توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران قرار گرفته‌اند. در ادامه، به بررسی صندوقهای مختلف طلا می‌پردازیم تا بهترین گزینه را انتخاب کنید.
معیارهای مهم برای انتخاب صندوق های طلا
سرمایه‌گذاری در صندوقهای طلا به دلیل امنیت نسبی و ارتباط مستقیم با ارزش طلا، برای بسیاری از افراد جذاب است. اما برای انتخاب بهترین صندوق طلا، باید به چند نکته مهم توجه کنیم.
میزان بازدهی صندوق
یکی از مهم‌ترین نکات برای انتخاب صندوق طلا، میزان سودی است که صندوق در طول زمان به سرمایه‌گذاران داده است. سوددهی خوب صندوق در بازه‌های مختلف زمانی (مثلاً سالانه یا ماهانه)، نشان‌دهنده عملکرد خوب آن است. بنابراین، بهتر است برای انتخاب صندوق، به صندوق‌هایی نگاه کنید که بازدهی پایداری داشته‌اند.
تعداد سرمایه‌گذاران
وقتی تعداد زیادی از مردم در یک صندوق سرمایه‌گذاری کرده‌اند، نشان‌دهنده اعتماد بیشتر به آن صندوق است. از طرف دیگر، این موضوع به این معناست که آن صندوق اعتبار بیشتری دارد و احتمالاً موفق‌تر عمل می‌کند.
نقدشوندگی
نقدشوندگی یعنی اینکه چقدر راحت می‌توانید پول خود را از صندوق برداشت کنید. صندوق‌هایی که نقدشوندگی بالاتری دارند، به شما این امکان را می‌دهند که هر وقت بخواهید، واحدهای خود را بفروشید و پولتان را دریافت کنید.
مدیریت صندوق
صندوق‌هایی که توسط تیم‌های حرفه‌ای و باتجربه مدیریت می‌شوند، معمولاً بهتر از پس مدیریت ریسک‌ها برمی‌آیند. پس بهتر است صندوقی را انتخاب کنید که توسط افراد متخصص و با سابقه خوب مدیریت شود.
ارزش خالص دارایی (NAV)
ارزش خالص دارایی صندوق (یا NAV) به شما می‌گوید که هر واحد صندوق چقدر ارزش واقعی دارد. اگر قیمت واحدهای صندوق کمتر از ارزش واقعی (NAV) باشد، می‌تواند یک فرصت خوب برای خرید به شمار بیاید، چون در این حالت دارایی‌های صندوق با قیمت کمتری به فروش می‌رسند.
حباب قیمتی
حباب قیمتی به این معناست که قیمت فعلی واحدهای صندوق بیشتر از ارزش واقعی آنها است. اگر حباب قیمتی زیاد باشد، یعنی صندوق با قیمتی بیشتر از ارزش واقعی معامله می‌شود. بهتر است صندوقی انتخاب کنید که حباب قیمتی کمتری دارد، چون این نشان‌دهنده نزدیک بودن قیمت صندوق به ارزش واقعی آن است.
قیمت صدور و ابطال
قیمت صدور یعنی مبلغی که باید برای خرید واحدهای صندوق بپردازید و قیمت ابطال یعنی مبلغی که در صورت فروش واحدها به شما پرداخت می‌شود. بهتر است صندوقی را انتخاب کنید که تفاوت این دو قیمت کم باشد تا هزینه کمتری برای خرید و فروش واحدها پرداخت کنید.
به‌روزرسانی منظم اطلاعات
صندوقهای خوب اطلاعاتشان را به صورت منظم و دقیق به‌روزرسانی می‌کنند. این کار باعث می‌شود که شما همیشه از وضعیت صندوق آگاه باشید و بتوانید به‌موقع تصمیم بگیرید که آیا واحدهایتان را بخرید یا بفروشید.
ضامن نقدشوندگی
برخی صندوقها ضمانت می‌کنند که حتی در زمان‌هایی که بازار نوسان زیادی دارد، شما می‌توانید به راحتی واحدهای خود را بفروشید یا بخرید. این ضمانت باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران در بازه‌های زمانی پرریسک با خیال راحت‌تری در صندوق سرمایه‌گذاری کنند.
انواع صندوق های طلا در بورس | لیست صندوق های طلا در بورس
صندوق عیار
صندوق عیار که توسط کارگزاری مفید مدیریت می‌شود، از سال ۱۳۹۷ فعالیت خود را آغاز کرده و در سکه و شمش طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. این صندوق به دلیل دسترسی آنلاین و نقدشوندگی بالا، به یکی از گزینه‌های محبوب در میان سرمایه‌گذاران تبدیل شده است. بازدهی این صندوق به طور مستقیم از تغییرات قیمت طلا و سکه تأثیر می‌پذیرد. صندوق عیار 50 درصد سکه و 50 درصد شمش در پرتفوی خود دارد. از آنجاییکه هر چه سکه موجود در پرتفوی صندوق طلا بیشتر باشد، ریسک سرمایه‌گذاری افزایش پیدا می‌کند می‌توان گفت که ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق عیار به مقدار متوسط است. جالب است بدانید در فروردین 1403 عیار بیشترین سود را در میان سایر صندوقهای طلا داشته است.
صندوق گنج
صندوق سرمایه‌گذاری طلا کیمیا زرین کاردان با نماد “گنج” یکی از صندوقهای معتبر در بازار بورس ایران است که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد بدون نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی طلا، از تغییرات قیمت این فلز گران‌بها سود ببرند. این صندوق دارایی‌های خود را در گواهی سپرده سکه و ابزارهای مالی مرتبط با طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. صندوق گنج یکی از کم ریسک ترین صندوقهای سرمایه‌گذاری طلا به شمار می‌آید چون از 95% شمش و تنها 5 درصد سکه تشکیل شده است. در واقع، تاثیر حباب سکه در این صندوق در حداقل حالت ممکن است و برای افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری پایدار و مطمئنی هستند گزینه‌ی مناسبی محسوب می‌شود.
بازدهی سالانه آن حدود 66.46 درصد بوده که نشان‌دهنده عملکرد خوب صندوق است. همچنین، نقدشوندگی بالای این صندوق به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا در هر زمانی واحدهای خود را به سرعت خرید و فروش کنند.
صندوق طلا
صندوق لوتوس (طلا) توسط شرکت تأمین سرمایه لوتوس پارسیان مدیریت می‌شود و به دلیل مدیریت حرفه‌ای و شفافیت بالا، برای سرمایه‌گذاران مناسب است. قیمت واحدهای این صندوق به طور معمول با نوسانات قیمت طلا تغییر می‌کند. در بازه‌های اخیر، این صندوق در محدوده قیمتی 305,000 تا 320,000 تومان تثبیت شده و با توجه به روند صعودی، یکی از گزینه‌های محبوب برای سرمایه‌گذاری در طلا به شمار می‌آید. صندوق طلا از حدود 76 درصد سکه و 24 درصد شمش تشکیل شده است که این امر صندوق طلا یا لوتوس را به یکی از پرریسک ترین سرمایه‌گذاری‌ها تبدیل می‌کند. با توجه به این موضوع که وجود مقدار بیشتری سکه در پرتفوی صندوق به معنای افزایش ریسک است و این صندوق از 76% سکه تشکیل شده است، احتمال صعود و ریزش آن افزایش پیدا می‌کند.
صندوق کهربا
صندوق سرمایه‌گذاری سکه طلای کهربا یکی از صندوقهای معتبر در بازار بورس ایران است. طبق نمودار موجود، قیمت واحدهای این صندوق در محدوده 41,380 تومان در حال معامله است. صندوق کهربا به دلیل نوسانات مثبت اخیر در بازار طلا، توانسته است توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران را به خود جلب کند. از دیگر مزایای این صندوق می‌توان به نقدشوندگی بالا و امکان خرید و فروش آسان از طریق کارگزاری‌ها اشاره کرد. صندوق کهربا 43 درصد سکه و 57 درصد شمش دارد. یعنی درصد ریسک پذیری این صندوق از صندوق لوتوس یا طلا کمتر است، اما سرمایه گذاری در آن نسبت به صندوق های آلتون و گنج ریسک بیشتری دارد.
صندوق گوهر
صندوق سرمایه‌گذاری سکه طلای کیان، با نماد “گوهر”، یکی از محبوب‌ترین صندوقهای سرمایه‌گذاری طلا در ایران است که به شما این امکان را می‌دهد بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا، از نوسانات قیمت طلا سود ببرید. طبق نموداری که در این قسمت مشاهده می‌کنید، صندوق گوهر در بازه اخیر نوسانات صعودی قابل‌توجهی داشته و قیمت واحدهای آن به حدود 213,411 تومان رسیده است. این روند صعودی نشان می‌دهد که صندوق گوهر در ماه‌های اخیر بازدهی مناسبی داشته است. صندوق گوهر 73% سکه و 27% شمش دارد و جزو صندوقهای پرریسک طبقه‌بندی می‌شود.
صندوق نفیس
این صندوق توسط شرکت سبدگردان اندیشه صبا مدیریت می‌شود و تحت نظارت سازمان بورس فعالیت می‌کند. یکی از ویژگی‌های برجسته این صندوق، نقدشوندگی بالا و بازدهی مناسب در مقایسه با سایر صندوقهای طلا است. صندوق نفیس طی یک سال اخیر بازدهی بالایی داشته و به‌عنوان یکی از صندوقهای پربازده در میان صندوقهای مشابه شناخته می‌شود. صندوق نفیس 53% سکه و 47 درصد شمش در پرتفوی خود دارد. به این ترتیب، ریسک پذیری این صندوق نیز به دلیل محتوای بیشتر سکه آن نسبتا بالاست.
بر اساس نمودار اخیر صندوق نفیس، قیمت واحدهای این صندوق در حدود 25,600 تومان معامله می‌شود. این نمودار نشان می‌دهد که صندوق در ماه‌های اخیر روند صعودی داشته و برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال رشد سرمایه خود در بازار طلا هستند، گزینه‌ای مناسب است. همچنین، سرمایه‌گذاری در این صندوق با توجه به حذف ریسک‌های نگهداری فیزیکی طلا و معافیت از مالیات، یکی از امن‌ترین و پرسودترین گزینه‌ها برای افرادی است که به دنبال حفظ ارزش دارایی‌های خود در برابر تورم هستند.
صندوق مثقال
صندوق مثقال که توسط کارگزاری آگاه مدیریت می‌شود، یکی از گزینه‌های محبوب در بورس است. این صندوق با پشتوانه گواهی سپرده سکه طلا فعالیت می‌کند و از سال ۱۴۰۰ شروع به کار کرده است. مثقال به دلیل مدیریت حرفه‌ای و دسترسی آسان، یکی از انتخاب‌های مطمئن برای سرمایه‌گذاران بازار طلا است. صندوق مثقال از 51% سکه و 49 درصد شمش تشکیل شده است که از نظر ریسک پذیری در دسته متوسط قرار می‌گیرد.
بر اساس نمودار اخیر، قیمت واحدهای صندوق مثقال در محدوده 35,037 تومان در حال معامله است. همان‌طور که در تصویر مشاهده می‌شود، این صندوق در ماه‌های اخیر روند صعودی داشته و نشان‌دهنده عملکرد مثبت آن در بازار طلا است. برای افرادی که به دنبال حفظ ارزش دارایی‌های خود در برابر نوسانات بازار و تورم هستند، صندوق مثقال یکی از گزینه‌های مناسب سرمایه‌گذاری در حوزه طلا به شمار می‌آید.
صندوق آلتون
بر اساس نمودار اخیر، واحدهای صندوق آلتون در حدود 14,150 تومان در حال معامله هستند و روند صعودی اخیر نشان‌دهنده بازدهی مناسب آن است. همچنین، نقدشوندگی بالای این صندوق و دسترسی آسان از طریق بازار بورس از مزایای مهم این نوع سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. اگر شما جزو افراد ریسک پذیر هستید، صندوق آلتون یکی از بهترین انتخاب ها برای شما است. این صندوق حدود 95% شمش و 5% سکه دارد. در نتیجه، ریسک پذیری آن بسیار کم است زیرا شمش حباب ندارد و باعث صعود و ریزش ناگهانی نمی‌شود.
صندوق زر
نمودار صندوق طلای زرافشان امید ایرانیان (با نماد “زر”) نشان می‌دهد که قیمت هر واحد این صندوق حدود 199,369 تومان است و طی روز گذشته کمی رشد کرده (0.69٪). این صندوق در ماه‌های اخیر روند صعودی داشته و توانسته قیمت‌های بالاتری را تجربه کند. صندوق زر 75% سکه و 25% شمش دارد. بنابراین، سرمایه گذاری در آن از ریسک نسبتا بالایی برخوردار است.
در طول ماه‌های گذشته، صندوق زر نوساناتی را تجربه کرده، اما دوباره به مسیر صعودی بازگشته و قیمت‌های بالاتری را ثبت کرده است. حجم معاملات بالای آن (747,756 واحد) نشان می‌دهد که توجه زیادی از سوی سرمایه‌گذاران به این صندوق وجود دارد. به طور کلی، این صندوق برای کسانی که به دنبال سرمایه‌گذاری در بازار طلا هستند، گزینه مناسبی به نظر می‌رسد.
مقایسه صندوق های طلا
| نماد صندوق | سابقه صندوق | بازده 1 ماهه | بازده یکساله | ارزش معاملات (میلیون دلار) | حباب لحظه ای |
| عیار | 6 | 12,958 | 46,838 | 8.57 میلیون دلار | 8٫59٪ |
| گنج | 16 | 14.359% | 77.466% | 0.34 میلیون دلار | 4٫29٪ |
| طلا | 7 | 13.71% | 73.07% | 2.72 میلیون دلار | 11٫67٪ |
| کهربا | 3 | 14.28% | 74.99% | 1.13 میلیون دلار | 8٫15٪ |
| گوهر | 7 | 11.8% | 26.3% | 0.56 میلیون دلار | 11٫27٪ |
| نفیس | 2 | 13.26% | 59.94% | 0.03 میلیون دلار | 9٫72٪ |
| مثقال | 3 | 11.18% | 60.54% | 0.016 میلیون دلار | 9٫11٪ |
| آلتون | 1 | 12.2% | 64.5% | 0.21 میلیون دلار | 3٫43٪ |
| زرفام | 2 | 14.37% | 67.82% | 0.13 میلیون دلار | 6٫04٪ |
| زر | 7 | 10.83% | 63.59% | 0.131 میلیون دلار | 13٫29٪ |
مقایسه صندوق طلا با بازار فیزیکی طلا و سکه
سرمایه‌گذاری در طلا همیشه یکی از روش‌های محبوب برای حفظ ارزش دارایی‌ها بوده است، اما روش‌های مختلفی برای این نوع سرمایه‌گذاری وجود دارد. دو روش اصلی که در ایران رایج هستند، خرید طلا و سکه به صورت فیزیکی و سرمایه‌گذاری در صندوقهای طلا است.
صرفه‌جویی در کارمزدها و دستمزدها
وقتی طلا یا سکه به صورت فیزیکی می‌خرید، باید هزینه‌هایی مثل اجرت ساخت (در طلاهای زینتی) و کارمزد خرید و فروش سکه بپردازید. این هزینه‌ها می‌تواند خیلی زیاد باشد و روی سود شما تأثیر بگذارد. ولی در صندوقهای طلا نیازی به پرداخت این هزینه‌ها نیست، چون شما به جای خود طلا، اوراقی که به ارزش طلا وابسته است می‌خرید. در نتیجه، هزینههای اضافی مثل اجرت ساخت یا کارمزدهای زیاد را نخواهید داشت.
صرفه‌جویی در زمان
خرید طلا و سکه به صورت فیزیکی نیاز به وقت و انرژی دارد. باید به بازار یا صرافی بروید، قیمت‌ها را چک کنید و سپس تصمیم بگیرید. اما صندوقهای طلا به شما این امکان را می‌دهند که به صورت آنلاین و در هر لحظه از روز، خرید و فروش کنید. نیازی به رفت و آمد یا صرف وقت زیاد برای این کار نیست.
حذف هزینههای رفت و آمد
برای خرید فیزیکی طلا و سکه، باید به بازار یا صرافی بروید که هزینههای رفت و آمد دارد، به‌خصوص اگر بازار طلا دور از محل زندگی شما باشد. ولی در صندوقهای طلا، نیازی به هیچگونه رفت و آمد فیزیکی نیست. همه چیز از طریق اینترنت و به راحتی انجام می‌شود.
نبود خطرات نگهداری طلا
اگر طلا یا سکه به صورت فیزیکی بخرید، باید آن را در جایی امن نگهداری کنید که خطراتی مثل سرقت یا گم شدن آن وجود دارد. نگهداری طلا می‌تواند استرس‌زا باشد و برخی افراد مجبور می‌شوند برای امنیت بیشتر، صندوق امانات اجاره کنند که خودش هزینه دارد. اما در صندوقهای طلا، نیازی به نگهداری فیزیکی طلا نیست، چون شما تنها اوراقی دارید که به ارزش طلا وابسته‌اند و هیچ خطری از بابت سرقت یا گم‌شدن وجود ندارد.
فروش سریع و آسان
در بازار فیزیکی طلا، اگر بخواهید طلا یا سکه خود را بفروشید، ممکن است زمان‌بر باشد و نیاز به مراجعه به چندین مغازه یا صرافی داشته باشید تا بهترین قیمت را پیدا کنید. اما در صندوقهای طلا، فروش خیلی سریع و به صورت آنلاین انجام می‌شود. به راحتی می‌توانید واحدهای صندوق را بفروشید و پول نقد دریافت کنید، بدون اینکه به بازار بروید.
قیمت‌گذاری
در خرید فیزیکی طلا و سکه، ممکن است قیمت‌ها در مغازه‌های مختلف تفاوت داشته باشد و شما همیشه نتوانید از قیمت واقعی مطمئن باشید. اما در صندوقهای طلا، قیمت‌ها به صورت شفاف و آنلاین نمایش داده می‌شود. شما می‌توانید به راحتی قیمت لحظه‌ای واحدهای صندوق را ببینید و بهترین تصمیم را بگیرید.
امکان سرمایه‌گذاری با پول کمتر
خرید طلا یا سکه فیزیکی نیاز به مبالغ بالایی دارد، چون قیمت هر سکه یا هر گرم طلا بالاست. اما در صندوقهای طلا، می‌توانید با مبالغ کمتری سرمایه‌گذاری کنید و حتی بخشی از یک واحد صندوق را بخرید. این به شما اجازه می‌دهد که حتی با سرمایه‌های کوچک، به تدریج وارد بازار طلا شوید.
آموزش نحوه معامله صندوق طلا
صندوقهای سرمایه‌گذاری طلا یکی از راه‌های ساده و امن برای ورود به بازار طلا است، و در آن نیازی به خرید فیزیکی طلا داشته باشید. برای معامله این صندوقها، نیاز به کد بورسی دارید و باید از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین اقدام کنید.
گرفتن کد بورسی
اولین قدم برای شروع معاملات صندوقهای طلا، دریافت کد بورسی است. اگر هنوز کد بورسی ندارید، باید به یکی از کارگزاری‌های معتبر بورس مراجعه کنید و با ارائه مدارک لازم، این کد را دریافت کنید. این کار اغلب به صورت آنلاین و بدون نیاز به مراجعه حضوری انجام می‌شود. در واقع، شما می‌توانید با داشتن کد بورسی، به معاملات بورس کالا و صندوقهای سرمایه‌گذاری دسترسی پیدا کنید.
ورود به سامانه معاملاتی
بعد از دریافت کد بورسی، نیاز به یک سامانه معاملاتی دارید که اکثر کارگزاری‌ها یک سامانه آنلاین برای این کار ارائه می‌دهند. در این مرحله، تنها کافی است به حساب خود در این سامانه‌ها وارد شوید و معاملات خود را انجام دهید.
جستجوی صندوق طلا
در سامانه معاملاتی، نام صندوق طلا را جستجو کنید. هر صندوق طلا یک نماد خاص دارد. شما با وارد کردن نام یا نماد صندوق، می‌توانید به صفحه مخصوص آن صندوق دسترسی پیدا کنید.
خرید و فروش واحدهای صندوق طلا
پس از ورود به صفحه صندوق مورد نظر، می‌توانید بر اساس بودجه و تصمیم سرمایه‌گذاری خود، تعداد واحدهای مورد نظر را خریداری کنید.
زمان معاملات صندوقهای طلا
معاملات صندوقهای طلا در بورس کالا بین ساعت ۱۲ تا ۱۵ انجام می‌شود. این زمان‌بندی به شما اجازه می‌دهد تا در ساعات مشخصی اقدام به خرید و فروش کنید. همچنین، از ساعت ۱۱:۳۰ تا ۱۲ زمان پیش‌گشایش است که در این مرحله می‌توانید سفارشات خود را ثبت کنید ولی معامله اصلی از ساعت ۱۲ شروع می‌شود.
مشاهده اطلاعات و عملکرد صندوق
قبل از خرید هر صندوق، بهتر است عملکرد و جزئیات آن را بررسی کنید. اطلاعاتی مثل بازدهی صندوق در دوره‌های مختلف، ارزش خالص دارایی (NAV)، و تعداد واحدهای موجود می‌تواند به شما در انتخاب درست کمک کند. این اطلاعات در سامانه معاملاتی یا سایت رسمی هر صندوق قابل مشاهده است.
تفاوت بین صندوقهای طلا چیست؟
صندوقهای سرمایه‌گذاری طلا هر کدام ترکیب دارایی‌های متفاوتی دارند که تأثیر مستقیمی بر میزان ریسک سرمایه‌گذاری در آنها دارد. تصویر زیر را مشاهده کنید. برخی صندوقها تمرکز بیشتری بر شمش طلا دارند، در حالی که برخی دیگر درصد بیشتری از دارایی‌های خود را به سکه طلا اختصاص داده‌اند. این تفاوت در ترکیب دارایی‌ها، میزان ریسک صندوقها را تحت تأثیر قرار می‌دهد.
صندوق‌هایی مانند آلتون و گنج، که ۹۵ درصد از دارایی‌هایشان از شمش طلا تشکیل شده، ریسک کمتری دارند. به این دلیل که شمش طلا معمولاً حباب قیمتی کمتری نسبت به سکه دارد و در نتیجه نوسانات قیمت در این صندوقها کمتر است. به عبارت دیگر، این صندوقها انتخاب مناسبی برای سرمایه‌گذارانی هستند که به دنبال ریسک کمتر و پایداری بیشتر در سرمایه‌گذاری خود هستند.
در مقابل، صندوق‌هایی که درصد بالاتری از سکه در ترکیب دارایی‌هایشان دارند، مانند صندوق طلا (لوتوس)، ریسک بیشتری را به سرمایه‌گذاران منتقل می‌کنند. سکه طلا معمولاً دارای حباب قیمتی است که به دلیل تقاضای بیشتر و شرایط بازار، می‌تواند به طور ناگهانی افزایش یا کاهش یابد. بنابراین، صندوق‌هایی با درصد بالای سکه، هم امکان رشد سریع‌تری دارند و هم ممکن است با افت شدیدتری مواجه شوند.
محدودیت صندوقهای طلا
جالب است بدانید در صندوقهای طلا شما می‌توانید فقط از ساعت ۱۲ ظهر تا ۳ بعد از ظهر معامله کنید. این محدودیت زمانی به این دلیل است که بازار طلا نوسانات زیادی دارد و این بازه زمانی به صندوقها کمک می‌کند تا از تغییرات شدید قیمت جلوگیری کنند و بازار را کمی آرام‌تر نگه دارند. بنابراین، اگر می‌خواهید در صندوقهای طلا سرمایه‌گذاری کنید، حتماً برنامه‌ریزی کنید تا در همین ساعت‌ها معاملات خود را انجام دهید.
چرا قیمت صندوقها با یکدیگر متفاوت است؟
قیمت صندوقهای طلا با یکدیگر متفاوت است و این تفاوت به دلایل مختلفی بستگی دارد. یکی از عوامل اصلی این تفاوت، زمان آغاز فعالیت صندوقها است. صندوق‌هایی که در سال‌های گذشته تأسیس شده‌اند، به دلیل افزایش قیمت طلا در طول زمان، معمولاً قیمت بالاتری نسبت به صندوقهای جدیدتر دارند. بنابراین، ممکن است قیمت واحدهای یک صندوق قدیمی بیشتر از صندوق جدید باشد، اما این به معنای برتری صندوق نیست.
نکته دیگری که باید به آن توجه کرد، ترکیب پرتفوی و حجم صندوقها است. هر صندوق ممکن است حجم متفاوتی از سکه و شمش طلا در پرتفوی خود داشته باشد که باعث تفاوت در قیمت واحدهای آن می‌شود. همان‌طور که اشاره شد، صندوق‌هایی که سهم بیشتری از شمش در پرتفوی خود دارند، ریسک کمتری دارند و به همین دلیل ممکن است ارزش واحدهای آنها با صندوق‌هایی که درصد بالاتری از سکه دارند، متفاوت باشد.
اما باید در نظر داشت که بالا بودن قیمت واحدهای یک صندوق به معنای برتری آن نسبت به دیگر صندوقها نیست. این تفاوت‌ها فقط به دلیل ترکیب دارایی‌ها، میزان ریسک، و زمان شروع فعالیت صندوق است. بنابراین، هنگام انتخاب صندوق برای سرمایه‌گذاری، نباید تنها به قیمت توجه کرد، بلکه باید ترکیب دارایی‌ها و میزان ریسک صندوق را نیز مورد بررسی قرار داد.
چه زمانی صندوق طلا بخریم؟
زمان مناسب برای خرید صندوق طلا بستگی به شرایط بازار و استراتژی سرمایه‌گذاری شما دارد. یکی از استراتژی‌های مهم این است که در هنگام افت قیمت‌ها در بازار، به صورت پله‌ای روی صندوقهای پرریسک‌تر که درصد بیشتری از دارایی‌هایشان را به سکه طلا اختصاص داده‌اند، سرمایه‌گذاری کنید.
وقتی بازار در حال تجربه‌ی ریزش است، این صندوقها به دلیل حباب قیمتی سکه و نوسانات شدیدتر، ممکن است افت بیشتری داشته باشند. اما همین افت می‌تواند فرصتی برای خرید باشد، زیرا با بازگشت بازار و افزایش قیمت‌ها، این صندوقها با سرعت بیشتری به سمت بالا حرکت می‌کنند.
پس در چنین شرایطی، سرمایه‌گذاری پله‌ای روی صندوقهای پرریسک‌تر (مانند صندوق‌هایی که سکه بیشتری در پرتفوی خود دارند) می‌تواند سودآور باشد. این استراتژی به شما کمک می‌کند که در زمان‌هایی که قیمت‌ها پایین است، خرید کرده و در نقاط مختلف بازار به آرامی وارد شوید تا از نوسانات شدید بازار استفاده کنید.
وقتی صندوقها به ۲۰ تا ۳۰ درصد سود رسیدند و روند صعودی را شروع کردند، دو گزینه پیش رو دارید:
- نقد کردن سود: شما می‌توانید در این مرحله سود خود را از صندوق پرریسک دریافت کنید و سرمایه را به پول نقد تبدیل کنید.
- انتقال به صندوقهای کم‌ریسک‌تر: اگر نمی‌خواهید از بازار خارج شوید و به دنبال امنیت بیشتری هستید، می‌توانید سرمایه خود را از صندوقهای پرریسک‌تر (با درصد بیشتر سکه) به صندوقهای کم‌ریسک‌تر (با درصد بالاتر شمش) منتقل کنید زیرا این کار به کاهش ریسک سرمایه‌گذاری شما کمک می‌کند.
در کل، خرید صندوقهای طلا در زمان افت بازار و استفاده از استراتژی پله‌ای، می‌تواند به شما کمک کند تا در زمان‌های مناسب سود کنید و با انتقال به صندوقهای کم‌ریسک‌تر یا نقد کردن سود، ریسک سرمایه‌گذاری را مدیریت کنید.
سخن آخر
برای انتخاب بهترین صندوق طلا، باید معیارهایی مثل بازدهی، نقدشوندگی و مدیریت حرفه‌ای را در نظر گرفت. هر کدام از صندوقهای طلا مزایای خاص خود را دارند و به افراد امکان می‌دهند که با صرفه‌جویی در زمان و هزینه، در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند. هر فرد می‌تواند با بررسی دقیق صندوقها و استفاده از سامانه‌های آنلاین، گزینه مناسب خود را انتخاب و در طلا سرمایه‌گذاری کند.