بروکرهای آفشور در سال‌های اخیر توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران و معامله‌گران را به خود جلب کرده‌اند. این نوع کارگزاری‌ها، به دلیل قوانین مالیاتی سادهتر، آزادی عمل بیشتر و دسترسی به ابزارهای معاملاتی متنوع، برای کسانی که به دنبال شرایط معاملاتی بهتر هستند، گزینه جذابی به شمار می‌آیند. با این حال، برای انتخاب یک بروکر آفشور مناسب، باید ابتدا با مزایا و معایب باز کردن حساب در این کارگزاری‌ها به طور کامل آشنا شوید.
بروکر آفشور چیست؟
بروکرهای آفشور، کارگزاریهایی هستند که خارج از مرزهای کشور فعالیت میکنند. معمولاً این کارگزاری‌ها در مناطقی مانند جزایر کوچک که قوانین مالی خاص و متفاوتی وجود دارند و اغلب به دلیل داشتن قوانین مالی سادهتر و مالیات‌های کمتر، مورد توجه افرادی قرار گرفته‌اند که به دنبال شرایط مالی بهتر هستند.
فرض کنید شما یک شرکت بزرگ دارید و می‌خواهید تحت قوانین سفت و سخت مالیاتی کشور خودتان قرار نگیرید. یکی از راه‌ها این است که از یک بروکر آفشور استفاده کنید که در کشوری فعالیت می‌کند که قوانین مالی آسان‌تری دارد. زیرا، این بروکرها به شما کمک میکنند تا با مالیات کمتر و قوانین راحت‌تر کار کنید.
تاریخچه بروکر آفشور
بروکرهای آفشور یا کارگزاری‌های خارج از کشور، مفهوم جدیدی در دنیای مالی نیستند. تاریخچه‌ی آنها به دهه‌های گذشته برمی‌گردد، زمانی که کسب‌وکارها برای کاهش هزینه‌ها و بهره‌گیری از قوانین مالیاتی و مقررات آسان‌تر، شرکت‌های خود را در مناطق خارج از کشور ثبت کردند.
در دهه‌های اخیر و با پیشرفت تکنولوژی، بروکرهای آفشور در بازارهای مالی به طور گسترده حضور یافته‌اند. دسترسی به اینترنت و پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته مانند MetaTrader 4 و 5 به این بروکرها اجازه داده است تا خدمات خود را به مشتریان سراسر جهان ارائه دهند. عدم نظارت‌های سختگیرانه از سوی نهادهای مالی این کشورها، باعث افزایش جذابیت این نوع بروکرها شده است، چرا که به آنها امکان ارائه اهرم‌های بالا (حتی تا 1 به 1000) و شرایط معاملاتی بهتری را می‌دهد.
محبوب ترین رگولاتورهای آفشور
در ادامه به برخی از محبوب‌ترین رگولاتوری‌های آفشور می‌پردازیم.
کمیسیون خدمات مالی بلیز (IFSC)
بلیز یکی از حوزه‌های آفشور محبوب است که به دلیل قوانین مالیاتی انعطاف‌پذیر و شرایط ثبت ساده، جذابیت زیادی برای بروکرها دارد. کمیسیون خدمات مالی بلیز (IFSC) به عنوان رگولاتور این کشور، نظارت بر فعالیت بروکرهای ثبت‌شده را بر عهده دارد. IFSC با ارائه چارچوب قانونی مناسب، تلاش می‌کند تا بین آزادی عمل برای بروکرها و حفاظت از منافع سرمایه‌گذاران تعادل برقرار کند.
کمیسیون خدمات مالی جزایر ویرجین بریتانیا (FSC)
جزایر ویرجین بریتانیا نیز یکی دیگر از مقصدهای محبوب برای بروکرهای آفشور است. این جزایر با قوانین مالیاتی جذاب و حفاظت قانونی از سرمایه‌گذاران، به محلی مناسب برای ثبت شرکت‌های مالی تبدیل شده‌اند. کمیسیون خدمات مالی جزایر ویرجین بریتانیا (FSC) به نظارت بر فعالیتهای مالی و بروکرهای ثبت‌شده در این حوزه می‌پردازد و اطمینان می‌دهد که استانداردهای بین‌المللی رعایت میشود.
کمیسیون اوراق بهادار باهاماس (SCB)
SCB به عنوان یکی از رگولاتوری‌های معتبر در حوزه آفشور شناخته میشود. این رگولاتور بدون آن که محدودیت‌های سختگیرانه‌ای مانند رگولاتوری‌های اتحادیه اروپا یا ایالات متحده را اعمال کند، نظارت مناسبی دارد. به همین دلیل، بسیاری از بروکرها برای آزادی عمل بیشتر به این رگولاتور روی می‌آورند.
کمیسیون خدمات مالی وانواتو (VFSC)
VFSC یکی دیگر از رگولاتوری‌های پرطرفدار در میان بروکرهای آفشور است که به دلیل فرایند صدور مجوز سریع و مقرون به صرفه، مورد توجه بسیاری از بروکرها قرار گرفته است. این رگولاتور به بروکرها اجازه می‌دهد تا اهرم‌های بالا و ابزارهای معاملاتی متنوعی را ارائه دهند که ممکن است در بازارهای تحت نظارت سختگیرانه‌تر وجود نداشته باشد.
مقام پولی جزایر کیمن (CIMA)
CIMA به عنوان یکی از رگولاتوری‌های آفشور، نظارت نسبتا بالاتری نسبت به دیگر رگولاتوری‌های آفشور ارائه می‌دهد. بروکرهایی که تحت نظارت CIMA فعالیت میکنند، می‌توانند به نوعی اعتماد بیشتری از سوی سرمایه‌گذاران جلب کنند، چرا که این رگولاتور ترکیبی از مزایای رگولاتوری‌های آفشور و نظارت بالا را فراهم می‌کند.
مزایای بروکرهای آفشور
در ادامه، به بررسی مزایای بروکرهای افشور می‌پردازیم تا متوجه شوید چرا بسیاری از سرمایه‌گذاران و معامله‌گران ترجیح می‌دهند با این بروکرها همکاری داشته باشند.
سرمایهگذاری متنوع
یکی از مزایای اصلی استفاده از بروکرهای آفشور، امکان تنوع‌بخشی به سبد سرمایهگذاری است. وقتی شما در بازارهای داخلی سرمایهگذاری می‌کنید، معمولاً دارایی‌هایتان وابسته به اقتصاد و وضعیت سیاسی کشور خودتان است. اما با استفاده از یک بروکر آفشور، می‌توانید به بازارهای بین‌المللی دسترسی پیدا کنید و در دارایی‌های مختلف مثل سهام شرکت‌های خارجی، اوراق قرضه بین‌المللی و ارزهای متعدد سرمایهگذاری کنید.
تنوع روش‌های سرمایهگذاری باعث میشود که اگر اقتصاد یک کشور یا یک ارز دچار نوسان شود، تمام سرمایه شما تحت تأثیر قرار نگیرد. به عبارت دیگر، تنوع‌بخشی به دارایی‌ها و ارزهای مختلف کمک می‌کند ریسک سرمایهگذاری کاهش پیدا کند، زیرا بر یک بازار یا ارز خاص تکیه نکردید.
مزایای مالیاتی
در برخی مناطق آفشور، مثل جزایر کیمن، هیچ مالیاتی بر درآمد، سود سهام یا سود سرمایه اعمال نمی‌شود. در نتیجه، شما می‌توانید بخش بیشتری از سود خود را حفظ کنید.
محافظت از دارایی‌ها
دارایی‌های شما در کشورهایی که از سیستم‌های اقتصادی و سیاسی پایداری برخوردار هستند محافظت میشوند. همچنین، زمانی که دارایی‌های شما در یک کشور آفشور قرار دارند، پیگیری‌های قانونی برای مصادره آنها توسط طلبکاران یا درگیر شدن در دعاوی حقوقی دشوارتر میشود. به عبارتی، اگر فردی یا نهادی در کشور شما بخواهد علیه شما اقدام قانونی کند، دسترسی به دارایی‌های شما در مناطق آفشور به سادگی امکان‌پذیر نیست.
معایب بروکر آفشور
همان‌طور که در سرمایه‌گذاری‌های داخلی باید دقت لازم را به خرج دهید، در سرمایه‌گذاری‌های خارجی نیز انتخاب یک بروکر معتبر و حرفه‌ای ضروری است. انتخاب نادرست می‌تواند به معنای از دست رفتن سرمایه‌گذاری‌های شما باشد. بنابراین، باید به بررسی‌های دقیق و انتخاب یک بروکر قابل اعتماد توجه لازم را داشته باشید.
تفاوت آف شور با رگوله چیست؟
| معیار | بروکر آفشور | بروکر محلی/داخلی |
| تنوع حساب‌ها | تنوع گسترده‌تری از حساب‌های شخصی‌سازی‌شده | حساب‌های استاندارد با تنوع محدود |
| کاربران | پایگاه مشتریان بین‌المللی با تنوع بیشتر | مشتریان عمدتاً از محدوده جغرافیایی خاص |
| بونوس‌ها و مشوق‌ها | ارائه بونوس‌ها و مشوق‌های سخاوتمندانه و کمتر محدود شده | پاداش‌ها و بونوس‌ها محدود و تحت نظارت |
| اهرم | امکان ارائه اهرم بالاتر و بیشتر به مشتریان | محدودیت‌های شدیدتر در اهرم مالی |
| پیشنهادات بازار | امکان دسترسی به بازارهای بین‌المللی و جدید | دسترسی به بازارهای محلی و تایید شده |
| بیمه حمایتی تراز منفی | اغلب فاقد بیمه حمایتی برای تراز منفی | پوشش بیمه حمایتی برای تراز منفی محدود |
| مالیات | امکان بهره‌مندی از مزایای مالیاتی برخی حوزه‌های آفشور | مشمول مالیات‌های داخلی و قوانین سختگیرانه |
| حریم خصوصی | حفظ حریم خصوصی بیشتر در برخی حوزه‌های آفشور | حفظ حریم خصوصی با توجه به قوانین داخلی |
آیا بروکر آفشور معتبر است؟
اعتبار بروکرهای آفشور بستگی به میزان رعایت استانداردهای قانونی و نظارتی در کشور ثبت آنها دارد. معمولاً، بروکرهای آفشور خارج از کشورهای بزرگ و نظارت‌های سفت و سخت مالی فعالیت میکنند، به همین دلیل ممکن است نظارت کافی بر آنها وجود نداشته باشد و در صورت بروز مشکلات قانونی، دستیابی به راه‌حل‌های مناسب برای مشتریان دشوارتر باشد. بسیاری از بروکرهای آفشور تحت نظارت سختگیرانه قرار نمی‌گیرند، که این مسئله می‌تواند موجب عدم شفافیت در عملکرد و خدمات آنها شود. در ادامه به بررسی نکاتی می‌پردازیم که باید هنگام انتخاب بروکر آفشور به آنها توجه کنید:
ثبت و مجوزها
مطمئن شوید که بروکر آفشور مورد نظر شما در یک نهاد نظارتی معتبر ثبت شده باشد. برای بررسی این موضوع می‌توانید از ابزارهای جستجوی معتبر مانند سایت Investor.gov استفاده کنید.
تاریخچه و سابقه عملکرد
بررسی کنید که آیا بروکر سابقه فعالیت مناسب و بدون تخلف دارد یا خیر. برخی بروکرهای آفشور ممکن است در لیست سیاه باشند یا هشدار قانونی دریافت کرده باشند.
شفافیت در کارمزدها و هزینه‌ها
بروکرهای آفشور باید تمام کارمزدها و هزینه‌های خود را به وضوح مشخص کنند. اطمینان حاصل کنید که تمامی شرایط همکاری و هزینه‌ها در قرارداد به وضوح قید شده است.
پوشش بیمه
برخی بروکرهای آفشور پوشش بیمه‌ای برای محافظت از سرمایه‌های مشتریان خود در برابر تقلب یا ورشکستگی ندارند. بررسی کنید که آیا بروکر شما تحت پوشش نهادهایی هست که از دارایی‌های مشتریان در برابر برخی مشکلات محافظت کند یا خیر.
پشتیبانی مشتریان
بررسی کنید که بروکر چه نوع پشتیبانی و خدماتی به مشتریان خود ارائه می‌دهد. دسترسی آسان به خدمات پشتیبانی و پاسخگویی مناسب از مهمترین ویژگی‌هایی است که باید در انتخاب بروکر مدنظر قرار دهید.
چرا بازار ایران برای بروکرهای آفشور مناسب است؟
بازار ایران به دلایل متعددی برای بروکرهای آفشور جذاب است که در ادامه به شرح برخی از این دلایل می‌پردازیم.
محدودیت‌های قانونی داخلی
تحریم‌های بین‌المللی و محدودیت‌های اعمال شده توسط نهادهای داخلی ایران باعث شده تا بسیاری از معامله‌گران به دنبال راه‌هایی برای دسترسی به بازارهای بین‌المللی باشند. بروکرهای آفشور که تحت نظارت کشورهای دیگر فعالیت میکنند، امکان معامله در این بازارها را بدون مواجهه با این محدودیت‌ها فراهم می‌آورند. از آنجا که برخی از بروکرهای داخلی قادر به ارائه دسترسی به ابزارهای مالی بین‌المللی نیستند، بروکرهای آفشور می‌توانند نیاز این معامله‌گران را پوشش دهند.
ارائه اهرم بالا
بروکرهای آفشور به دلیل عدم تبعیت از مقررات سختگیرانه، می‌توانند اهرم‌های بسیار بالایی (مانند 1:1000) را به مشتریان خود ارائه دهند. این ویژگی باعث جذب معامله‌گرانی میشود که به دنبال سودآوری سریع‌تر از طریق معاملات با حجم بزرگتر هستند، هرچند که این مسئله ریسک بیشتری نیز به همراه دارد.
تسهیل تراکنش‌های مالی
معمولاً، بروکرهای آفشور راه‌حل‌های متنوعی برای واریز و برداشت وجه به معامله‌گران ارائه می‌دهند که برای کاربران ایرانی که به دلیل تحریم‌ها مشکلاتی در انجام تراکنش‌های بین‌المللی دارند، جذاب است. برخی از این بروکرها حتی ارزهای دیجیتال را نیز به عنوان یکی از روش‌های پرداخت پشتیبانی میکنند، که برای معامله‌گران ایرانی که به دنبال راه‌های غیررسمی تراکنش هستند، یک امتیاز بزرگ به حساب می‌آید.
دسترسی به پلتفرم‌های پیشرفته معاملاتی
بروکرهای آفشور معمولاً پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته‌ای مانند MetaTrader 4 و MetaTrader 5 را ارائه می‌دهند که امکانات بیشتری برای تحلیل بازار و مدیریت معاملات دارند. این ویژگی برای معامله‌گران حرفه‌ای که به دنبال ابزارهای بیشتر و کارآمدتر برای تحلیل تکنیکال و اجرای معاملات هستند، بسیار جذاب است.
محبوب ترین بروکر های آفشور
بروکرهای آفشور معمولاً به دلیل ارائه شرایط معاملاتی جذاب مانند اسپرد پایین، اهرم بالا، و عدم نیاز به مقررات سختگیرانه محلی مورد توجه قرار می‌گیرند. برخی از محبوب‌ترین بروکرهای آفشور که در سال‌های اخیر مورد توجه قرار گرفته‌اند شامل Alpari، VitaVers، FiboGroup و AMarkets هستند.
معرفی شعبه آفشور بروکر آلپاری
آلپاری (Alpari) یکی از بروکرهای پیشرو در جهان است که از سال 1998 فعالیت خود را آغاز کرده است. این بروکر با ارائه انواع حساب‌ها از جمله حساب‌های Micro برای مبتدیان و حساب‌های ECN برای معامله‌گران حرفه‌ای، نیازهای مختلف مشتریان را برآورده می‌کند. شعبه‌های آفشور آلپاری در کشورهای متعددی از جمله سنت وینسنت و موریس قرار دارند و به دلیل اسپردهای رقابتی و اهرم تا 1:1000 شهرت دارند. همچنین این بروکر برای مسلمانان حساب‌های اسلامی ارائه می‌دهد.
معرفی شعبه آفشور بروکر ویتاورس
ویتاورس (VitaVers) یک بروکر معتبر در بازارهای مالی است که بر ارائه خدمات آفشور به معامله‌گران در سراسر جهان تمرکز دارد. این بروکر با ارائه پلتفرم‌های قدرتمند و شرایط معاملاتی مطلوب مانند اسپردهای پایین و اهرم بالا، تلاش می‌کند تا به نیازهای معامله‌گران حرفه‌ای پاسخ دهد.
معرفی شعبه آفشور بروکر فیبوگروپ
فیبوگروپ (FiboGroup) که در سال 1998 تأسیس شده است، یکی از بروکرهای معتبر در زمینه معاملات فارکس و CFD است. این بروکر آفشور در قبرس و جزایر کارائیب فعالیت دارد و با نظارت‌های قانونی اروپا، امنیت بالایی برای مشتریان فراهم می‌کند. فیبوگروپ از پلتفرم‌های معاملاتی محبوبی مانند MetaTrader 4 و MetaTrader 5 بهره می‌برد و اسپردهای رقابتی و بدون کمیسیون را ارائه می‌دهد. این بروکر به ویژه برای معامله‌گرانی که استراتژی‌های اسکالپینگ و معاملات روزانه دارند، مناسب است.
معرفی شعبه آفشور بروکر آمارکتس
آمارکتس (AMarkets) یکی دیگر از بروکرهای محبوب آفشور است که خدمات خود را از سال 2007 ارائه می‌دهد. این بروکر با ارائه اهرم بالا و پلتفرم‌های قدرتمندی مانند MetaTrader، توانسته است معامله‌گران زیادی را به خود جذب کند. آمارکتس با داشتن شعبه‌هایی در سنت وینسنت و موریس، به دلیل سرعت بالا در اجرای معاملات و پشتیبانی قوی از مشتریان، شهرت خوبی دارد. این بروکر همچنین برای مشتریانی که به دنبال سودآوری سریع‌تر هستند، شرایط مناسبی را فراهم می‌کند.
سخن پایانی
بروکرهای آفشور با ارائه امکاناتی همچون تنوع سرمایهگذاری، مزایای مالیاتی و اهرم‌های بالا، گزینه‌های جذابی برای معامله‌گران بین‌المللی هستند. اما انتخاب یک بروکر معتبر با توجه به ریسک‌های نظارتی و مسائل حقوقی، به دقت و بررسی کافی نیاز دارد. این بروکرها فرصت‌های زیادی برای دسترسی به بازارهای جهانی فراهم میکنند، اما لازم است که معامله‌گران با دقت و اطلاعات کافی به این بازارها وارد شوند.
