همواره یافتن بروکر قابل اطمینان که بدون محدودیت به کاربران ایرانی خدمات ارائه دهد، یکی از بزرگترین چالش های معامله گران بوده است. در این مقاله به بررسی بروکر تی مکس اف ایکس می پردازیم که یکی از بروکرهایی است به معامله گران ایرانی خدمات میدهد.
معرفی بروکر تی مکس اف ایکس (TmaxFX)
بروکر تی مکس اف ایکس (TmaxFX) که با نام تی مکس گروپ (Tmax Group) نیز شناخته میشود؛ بروکری است که طبق ادعای خود در جزایر مارشال به ثبت رسیده و از سال 2018 در حال فعالیت است. بروکر تی مکس امکان معامله جفت ارزهای فارکس و فلزات، CFD ها، نفت و گاز و ارزهای دیجیتال میدهد. البته این بروکر از سال 2023 به صورت رسمی ارائه‌ی خدمات به ایرانیان را آغاز کرد. این بروکر خدمات دیگری از قبیل ارائه‌ی برنامه‌های سرمایه‌گذاری نیز برای مشتریان خود در نظر می‌گیرد که در ادامه آنها را بررسی می‌کنیم.
بررسی وضعیت رگولاتوری بروکر تی مکس اف ایکس
طبق آخرین بررسی‌های به دست آمده بروکر تی مکس اف ایکس هیچ رگولهای از نهادهای نظارتی معتبر دریافت نکرده و بروکری بدون رگوله به حساب می‌آید؛ با این وجود این شرکت به صورت رسمی ثبت دفتری شده و در ادامه مدرک ثبت این شرکت را نیز مشاهده می‌کنید.
نکته: توجه داشته باشید که مدرک ثبت شده‌ی بروکر نشانه‌ای از مورد اعتماد بودن آن نیست و صرفاً به این معنا است که بروکر تی مکس اف ایکس با شماره 120475 در جمهوری جزایر مارشال به ثبت رسیده است.
برای پاسخ به این سوال که آیا بروکر تی مکس اف ایکس قابل اعتماد است یا نه، باید به اهمیت رگولاتوری بپردازیم. به صورت خلاصه رگوله شدن یک بروکر به معنای آن است که این بروکر با توجه به سلسله قوانین مشخصی که از سوی سازمان‌های نظارتی مالی تنظیم می‌شوند؛ می‌تواند فعالیت کند و از چهارچوب آنها نمی‌تواند خارج شود. این بروکر درحال حاضر به صورت آفشور به ایرانیان خدمات میدهد.
رگوله آفشور در فارکس، به نوعی از رگولاتوری گفته میشود که یک سازمان نظارتی مالی قوانین آن را تصویب و تنظیم می‌کند. وظیفه اصلی این نهادها نظارت بر رفتارها و سیاست‌ها در بازار فارکس است. این نهادهای نظارتی در یک منطقه‌ی خاص، خارج از کشوری که بروکر در آن وجود دارد تشکیل می‌شوند. برای مثال ممکن است یک نهاد نظارتی از کشور آلمان در کشور فرانسه فعالیت کند.
بررسی وب سایت بروکر تی مکس اف ایکس
وب سایت بروکر تی مکس اف ایکس دارای تجربه‌ی کاربری ضعیفی بوده و برخی از لینک‌ها در آن به درستی کار نمی‌کنند. علاوه بر آن هیچ اطلاعاتی مبنی بر اطلاعات انواع حساب ها، سیاست حفظ حریم خصوصی، اطلاعات حقوقی و جوازهای این بروکر در وب سایت آن قابل مشاهده نیست. نکته قابل توجه این است که دامنه بروکر تی مکس اف ایکس در فروردین سال 1402 به ثبت رسیده و دارای عمر یک ساله می‌باشد. در ادامه به برخی از مزیت‌ها و معایب این بروکر می‌پردازیم.
مطالعه این مطلب پیشنهاد میشود: بررسی جامع بروکر مونتنا مارکتس
مزیت ها و معایب بروکر تی مکس اف ایکس
مزیت‌های این بروکر عبارتند از:
- حداقل واریزی قابل قبول: بروکر تی مکس گروپ حداقلی را برای واریز مشخص کرده است که مقدار آن 25$ دلار آمریکا می‌باشد؛ که باعث میشود طیف وسیع‌تری از افراد حقیقی اجازه‌ی ورود به بروکر و انجام معاملات را داشته باشند.
- عدم دریافت کمیسیون برای واریز وجه: بروکر تی مکس گروپ هزینه‌ای را بابت واریز وجه از معامله‌گران دریافت نمی‌کند؛ در نتیجه هزینه‌های معامله‌گران کاهش می‌یابد.
- اجرای سفارشات حد ضرر و حد سود در قیمت ثبت شده مشتری: این ابزارهای مدیریت ریسک می‌توانند مانع معامله‌گر از متحمل شدن ضررهای سنگین شوند. البته که ابزارهایی نظیر حدضرر و حد سود از بدیهیات یک پلتفرم معاملاتی است و مهم‌تر آن است که در همان قیمت مشخص شده معاملات بسته یا باز شوند.
- وجود اکانت دمو برای بک تست (Back test) و یادگیری: برای اطمینان از سودده بودن استراتژی خود، شما باید ابتدا در اکانت دمو سودده بودن استراتژی‌تان را بررسی کنید؛ بدون اینکه سرمایه واقعی خود را از دست بدهید.
معایب این بروکر عبارتند از:
- رگوله نبودن بروکر: این بروکر دارای رگوله نظارتی مشخص و ثبت شده ای نیست. درنتیجه این مسئله نگرانی‌های زیادی را درخصوص امنیت مشتریان و کیفیت خدمات به وجود می‌آورد.
- عدم شفافیت در دریافت کمیسیون مشخص: کمیسیون‌های نامعلوم هزینه‌های زیاد محاسبه نشده ای را برای معامله‌گران به وجود می‌آورند.
- عدم پذیرش مشتریان از برخی از کشورها: با وجود اینکه این بروکر محدودیتی در خدمات به ایرانیان ندارد، اما به برخی از کشورها به دلیل قوانین رگولاتوری توانایی ارائه خدمات را ندارد.
- وجود لینک‌های خراب: طبق گزارش‌ها و بررسی‌های متعدد ، عموم کاربران مشکل‌های متعددی را در خصوص تجربه کاربری داشته‌اند و برخی از دکمه‌ها و لینک‌های سایت بلااستفاده بوده و ضعف پلتفرم و برنامه‌نویسی را نشان میدهد.
- عدم وجود پلتفرم‌های MT4 و MT5: با وجود اینکه اکثر معامله‌گران جهان پلتفرم‌های متاتریدر 4 (MT4) و متاتریدر 5 (MT5) را به عنوان پلتفرم مناسب برای ترجیح می‌دهند؛ بروکر تی مکس اف ایکس از این دو پلتفرم پشتیبانی نکرده و مجوز رسمی آنها را ندارد. این بروکر پلتفرم مشخص خود را برای معامله‌گران دارد که از طریق وبسایت بروکر میتوانید دانلود کنید.
انواع حساب‌در بروکر تی مکس اف ایکس
بروکر تی مکس اف ایکس به صورت کلی دو نوع حساب ریل (Real Account) و دمو (Demo Account) را به مشتریان خود ارائه میدهد.
- حساب دمو: برای افرادی مناسب است که به تازگی با بازارهای مالی آشنا شده‌اند و درگیری سرمایه واقعی‌شان می‌تواند به معنای از دست دادن آن باشد.
- حساب ریل: این بروکر به صورت کلی سه نوع حساب ریل را در اختیار مشتریان با نام‌های حساب پایه (Basic)، حساب استاندارد (Standard) و حساب حرفه‌ای (Professional) ارائه میدهد.
در ادامه به اطلاعات هریک از این حساب‌ها می‌پردازیم.
| حساب پایه(Basic) | حساب استاندارد(Standard) | حساب حرفه‌ای (Professional) | |
| شیوه‌ی اجاری معاملات | سریع و آنی(Market Execution) | سریع و آنی(Market Execution) | سریع و آنی(Market Execution) |
| اسپرد | اسپرد ثابت حداقل از 3.0 پیپ | اسپرد شناور از 1.5 پیپ | اسپرد بازار از 0.7 پیپ |
| کمیسیون | 10 دلار به ازای هر لات | 7 دلار به ازای هر لات | 5 دلار به ازای هر لات |
| حداکثر لوریج | 1:100 | 1:200 | 1:400 |
| حدضرر حتمی(گرانتی شده) | دارد | ندارد | ندارد |
| استپ اوت(Stop Out) | 30 درصد | 30 درصد | 30 درصد |
| حداکثر حجم سفارشات | 1 لات | 5 لات | 15 لات |
| حداقل واریز وجه | 25 دلار | 500 دلار | 5000 دلار |
| معامله‌گری اتوماتیک | ندارد | دارد | دارد |
لوریج در بروکر تی مکس اف ایکس
بروکر تی مکس گروپ این امکان را به مشتریان خود میدهد که با حداکثر لوریج 1:400 معامله کنند. این لوریج به این معنا است که مشتری می‌تواند به ازای هر 1 دلاری که در حساب خود دارد، وارد معامله‌ای به ارزش 400 دلار شود.
این یک ابزار قدرتمند است که به معامله‌گران اجازه میدهد تا با سرمایه‌های کم سفارشات سنگین را مدیریت کنند و به سود دست یابند. اما در نظر داشته باشید که لوریج یا همان اهرم علاوه بر سودآوری ممکن است شما را متحمل زیان نیز بکند، پس با دقت‌های لازم آن را تنظیم کنید.
اسپردها و کمیسیون‌ها در بروکر تی مکس اف ایکس
بروکر تی مکس گروپ اسپردی را در سطح رقابتی معادل 0.0 پیپ در اختیار مشتریان قرار میدهد، این نکته موجب میشود تا معامله‌گران با قیمت‌های اصلی بازار وارد معاملات شوند. کمیسیون‌های دریافتی بروکر تی مکس گروپ به صورت نسبی از بروکرهای دیگر کمتر است و این یک مزیت رقابتی مثبت برای این بروکر محسوب میشود.
شما میتوانید با تماس با پشتیبانی بروکر از اطلاعات لازم درخصوص چگونگی دریافت کیسیون و اسپرد اطلاعات بیشتری نیز کسب کنید اما تمامی اطلاعات در خصوص کمیسیون حساب‌ها پیش‌تر داخل جدول آمده است.
پلتفرم‌های معاملاتی بروکر تی مکس اف ایکس
همانطور که قبلا اشاره کردیم، بروکر تی مکس گروپ از پلتفرم‌های معاملاتی MT4 و MT5 پشتیبانی نمی‌کند و نیاز است که برنامه‌ی خود بروکر را نصب کنید. خوشبختانه این برنامه برروی سیستم عامل‌های اندروید و IOS قابل نصب است و از هرکجا میتوانید به معاملات خود دسترسی داشته باشید؛ علاوه بر آن این برنامه نسخه‌ی ویندوز و نسخه‌ی وب نیز دارد.
حساب اسلامی در بروکر تی مکس اف ایکس
حساب اسلامی به حسابی گفته میشود که معامله‌گر بابت باز بودن معاملات به صورت 24 ساعته مبلغی را تحت عنوان سوآپ (Swap) پرداخت نمی‌کند. این یک مزیت برای معامله گران مسلمان محسوب میشود. در بروکر تی مکس گروپ نیز شما میتوانید به حساب اسلامی دسترسی داشته باشید و بدون پرداخت سوآپ شبانه معامله کنید.
ابزارهای معامله‌گری
بروکر تی مکس گروپ ابزارهای متعددی را جهت سهولت و آسان‌تر کردن مسیر معامله‌گران خود در اختیار آنها قرار میدهد. که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم:
- دیدگاه مارکت (Market Insights): با ارائه اخبار اقتصادی، وضعیت بازار و نظرات تحلیل‌گران در خصوص نمادهای مختلف و.. این امکان را به معامله‌گران میدهد تا تصمیمات سنجیده‌تری بگیرند.
- بررسی محصول (Product Analysis): با ارائه‌ی بررسی صحیحی از انواع کالاهای ارائه شده در بازار فارکس، این امکان برای معامله‌گران فراهم میشود تا موقعیت‌های مناسب برای خرید یا فروش دارایی‌هایی با پتانسیل مناسب را پیدا کنند.
- مدیریت ریسک و سرمایه (Risk Management): ابزارهایی نظیر حدضرر (Stop Loss) و حد سود (Take Profit) از قبیل ابزارهایی هستند که می‌توانند به مدیریت ریسک معامله‌گر بسیار کمک کنند.
علاوه بر این ابزارها بروکر تی مکس گروپ دارای ابزاری به نام رهگیر سود (Portfolio Tracker) است که این امکان را به مشتریان میدهد تا وضعیت سود و زیان، دیده‌بان (Watchlist) و برآیند عملکرد خود را در زمان حال بررسی کنند.
آموزش واریز و برداشت در بروکر تی مکس اف ایکس
بروکر تی مکس گروپ راه های متعددی را برای مشتریان خود جهت واریز و برداشت فراهم می‌کند. اما تنها روش موجود برای ایرانیان جهت واریز و برداشت از این بروکر ارزهای دیجیتال می‌باشد. این بروکر علاوه بر ارزهای دیجیتال از ویزا (Visa) و مستر کارت (Master Card) نیز پشتیبانی می‌کند.
بونوس‌ها و برنامه‌های معاملاتی بروکر تی مکس اف ایکس
بروکرهایی که مدت زمان زیادی از تاسسیس آنها نمیگذرد، ممکن است بونوس‌ها و جوایز متعددی را برای مشتریان خود در نظر بگیرند. اما لازم است ابتدا تحقیقات لازم را انجام دهید و سپس در بروکر ثبت نام کنید. بروکر تی مکس اف ایکس به مشتریان خود برنامه‌ای ارائه میدهد که در آن سرمایه‌ای از مشتریان خود گرفته و به همراه سود آن را باز میگرداند. این عمل در بروکرهای رگوله شده غیر قانونی شناخته میشود. لازم به ذکر است که این سود تا هفته‌ای 20 درصد نیز می‌رسد که به صورت ماهیانه مبلغی معادل 80 درصد سود است.
آموزش ثبت نام و افتتاح حساب در بروکر تی مکس اف ایکس
برای افتتاح حساب ابتدا بر روی لینک زیر کلیک کنید تا وارد وب سایت بروکر تی مکس گروپ شوید. توجه داشته باشید که برای ورود باید با آی پی ایران وارد شوید در نتیجه فیلترشکن خود را خاموش کنید. پس از ورود به صفحه اصلی وب سایت برروی گزینه‌ی Open Real Account کلیک کنید تا وارد صفحه‌ی بعد شوید.
پس از تغییر زبان وب سایت به زبان فارسی نوع حساب خود را وارد کنید.
در این مرحله شما باید اطلاعات شخصی خود را نظیر نام، نام خانوادگی، شماره تماس و تاریخ تولد خود را وارد کنید.
در مرحله‌ی بعد شما باید برخی اطلاعات محل سکونت نظیر آدرس محل سکونت، شهر، کشور و کد پستی را وارد کنید.
تبریک! شما در بروکر تی مکس اف ایکس ثبت نام کردید و میتوانید با شارژ حساب خود شروع به معامله کنید.
سخن پایانی
انتخاب بروکر مناسب چالشی است که هر معامله‌گری با آن رو به رو میشود؛ یکی از مهم‌ترین فاکتورهای یک بروکر مناسب، معتمد رگوله بودن آن است. البته که هر بروکر معایب و مزایای خود را دارد. در نظر داشته باشید که به علت وجود تحریم کاربران ایرانی از سوی بسیاری از بروکرها؛ یافتن بروکری که تمامی مولفه‌های مثبت یک بروکر مناسب را داشته باشد و به کاربران ایرانی نیز خدمات بدهد تقریبا غیر ممکن است. درنتیجه با توجه به نیاز خود و در نظر گرفتن موارد قابل اهمیت بهترین بروکر را برای معامله گری در فارکس انتخاب کنید.